Frases de Warren Buffett: 20 dicas para quem quer ser um milionário

Tornar-se rico desde o zero é o que Warren Buffett fez! Por esta razão, o investidor mais famoso do mundo das finanças tem sido um verdadeiro modelo para os traders de ações em todo o mundo. Não perca as frases de Warren Buffett e os seus conselhos para quem quer ser um milionário como ele.

Conselhos de Warren Buffett

Todos queremos saber como ficar rico no mercado de ações, e Warren Buffett é uma referência para os retornos do mercado de ações. Poucas pessoas podem comparar-se a este e ao seu desempenho.

Com uma fortuna avaliada em 80,5 biliões de dólares (pode conferir a sua riqueza na revista Forbes), Warren Buffett é o quarto homem mais rico do mundo (em 22 de setembro de 2020), atrás de Jeff Bezos (Amazon), Bill Gates (Microsoft) e Bernard Arnault.

Em 1962, quando Warren Buffett começou a comprar ações da Berkshire Hathaway, cada uma custava $7,50. Hoje, uma ação desta empresa vale mais de $300.000. A evolução do preço desta ação mostra o sucesso deste importante investidor conhecido como o Oráculo de Omaha.

Dicas de Warren Buffett para quem quer ser um milionário

Warren Buffett segue várias regras que lhe permitiram alcançar tal nível de sucesso no investimento de capital.

A seguir vamos citar algumas das frases de Warren Buffett, o famoso investidor de 90 anos.

➡️ Em relação ao investimento como tal, uma das frases famosas de Warren Buffett que ele gosta de repetir é “Não coloque todos os ovos na mesma cesta” para ter em mente que não existe investimento 100% seguro e que é importante diversificar.

➡️ Em termos de poupança, Warren Buffet é especialista em realizar e organizar as suas poupanças antes das suas despesas. Por isso, uma boa dica é deixar poupanças de lado antes mesmo de começar a planear as despesas. Isto permitirá que mantenha e continue com o seu plano de poupança, assim é simples!

➡️ Precisamente, ao falar de despesas, Warren Buffett lembra-nos sempre que “comprar coisas que não são necessárias levará à venda de coisas que são necessárias”.

Depois de entendermos que o segredo de um bom investidor também está na gestão correta das finanças pessoais, passemos agora aos conselhos de Warren Buffett para investir no mercado de ações.

Frases de Warren Buffett - Razões para o seu sucesso

Aqui estão 20 frases de Warren Buffett que deverá ter sempre em mente ao investir:

#1 Quer ser rico? - Invista em si mesmo

Muitas pessoas estão a procurar diversas formas de enriquecer, mas não começam sozinhas. Esquecemo-nos sempre que temos de cuidar e investir no nosso capital humano.

O melhor que poderá fazer é melhorar as suas capacidades ao longo da vida, por exemplo, para ser sempre desejável no mercado de trabalho e ter mais opções.

O primeiro investimento de qualquer especulador ou investidor deve ser em ele mesmo, as suas capacidades, o seu conhecimento!: Formação.

#2 - Confie em si mesmo

Segundo Warren Buffett, a autoconfiança é essencial para estar entre os investidores mais ricos. A sua opinião e análise é muito importante.

A confiança não deve ser cega, mas deve ser baseada em coisas concretas e comprovadas.

#3 - Rodeie-se com o melhor

O ambiente em que vivemos diariamente desempenha um papel fundamental na pessoa que cada um de nós se tornará.

A sinergia das interações com pessoas de sucesso como Warren Buffett acelera o processo de sucesso muito rapidamente.

Este não é um conselho de investimento de Warren Buffett em si, mas é um conselho de valor, não importa qual seja a atividade!

#4 - Não mantenha a liquidez no longo prazo

No mundo dos instrumentos financeiros, dinheiro é tudo o que contém depósitos a prazo, títulos do tesouro e outros instrumentos do mercado monetário.

Se pretende ter a possibilidade de enriquecer de forma rápida, fique claro que não conseguirá fazer crescer o seu capital com notas escondidas debaixo do colchão!

#5 - Olhe para os índices de ações

Os custos da gestão de ativos são muito altos. Mesmo que um gestor de ativos consiga vencer o mercado, após a retirada das comissões de gestão, a rentabilidade é ligeiramente superior ou inferior à rentabilidade da carteira de mercado.

Para começar, é sempre aconselhável praticar com uma conta demo num ambiente livre de risco:

#6 - Investigue o contexto

Entender a empresa, a procura do consumidor e a qualidade do produto irá dar-lhe maior confiança na ação e uma visão completa de longo prazo com uma análise da empresa.

O risco diminui com uma atividade que seja segura e não condenada a desaparecer.

#7 - Diversifique

Seja no trading ou no investimento, ninguém sabe a 100% o resultado da próxima operação a ser aberta ou investimento que fizer, portanto, diversificar é essencial.

Portanto, se uma ação cair, os seus outros investimentos provavelmente irão cobrir a perda desse investimento.

#8 - Nunca pague muito por ações

Uma vez que a ação exceda o seu valor real, esta é considerada sobrevalorizada. Portanto, é muito mais arriscado investir e comprar uma ação que já está com um preço alto.

Se encontra-se neste tipo de situação, muitas vezes é melhor esperar para ver se o curso da ação é corrigido e se oferece um preço mais atraente do que entrar diretamente na oportunidade e assumir um maior risco.

#9 - Dividendos

Warren Buffett é categórico, uma das soluções é investir em empresas que são fortes pagadoras de dividendos, para reinvestir.

Portanto, este tipo de investimento oferece poder de investimento adicional.

É por isso que se olharmos para os passos que Warren Buffett seguiu sobre como investir para gerar riqueza, veremos que muitas vezes este investiu em ações nas quais entendia o modelo de negócios de empresas, como Coca Cola ou Bank of America ou American Express ou Goldman Sachs.

A lista de empresas na carteira do seu fundo de investimento Berkshire Hathaway é alterada constantemente, é claro.

#10 - Invista dinheiro a longo prazo

No caso de um investimento de médio ou mesmo longo prazo, é importante saber o tempo necessário para que a ação atinja um nível atrativo de rentabilidade.

Não vender ações sem um motivo válido é outro conselho valioso de Warren Buffett. A decisão de investimento em questão é o resultado de uma longa e bem pensada reflexão, a decisão de retirar lucros também deve ser uma decisão bem pensada e não uma reação emocional às flutuações presentes dia após dia nas bolsas de valores.

#11 - Evite cartões de crédito

Warren Buffett é um dos maiores investidores do mundo e desaconselha o uso de cartão de crédito, pois há um custo para isso, especialmente quando se usa um descoberto autorizado.

Por um lado, as taxas de juro do cartão de crédito são muito importantes, mas o principal perigo é que o cérebro humano não percebe os gastos com cartão de crédito da mesma forma que os gastos com dinheiro.

Na verdade, com o cartão de crédito, ficamos mais tentados a gastar.

#12 - O efeito bola de neve

O efeito bola de neve do capital reinvestido é bem conhecido. Um dos lemas do Oráculo de Omaha, como Warren Buffett é conhecido, é:

Se tem dificuldades em operar com o DAX 30 e, pelo por outro lado, sabe como investir em ouro, sinta-se livre em permanecer no ativo financeiro que controla melhor e que lhe traz maior rentabilidade na bolsa de valores.

Para isto, não hesite em consultar o histórico da sua conta MetaTrader e fazer uma análise das operações bem sucedidas: em que ativo financeiro foram realizadas, qual foi a duração da operação, que análise foi utilizada, etc.

#13 - Paciência

Uma das dicas de Warren Buffett para ser milionário é ter paciência na hora de investir. Uma das frases de Warren Buffett é:

Todos os consultores de gestão de património aconselham um período mínimo de 4-5 anos para investir no mercado de ações.

#14 - Aceite as perdas

A natureza humana está 'desenhada' de tal forma que é fácil para nós obter lucros rápidos no mercado de ações e muito difícil ter perdas.

No mercado de ações, bem como em todos os outros mercados financeiros, precisa de saber quando deve deixar os seus lucros fluir e reduzir as suas perdas de forma antecipada. Se houver um engano numa ordem e esta estiver a correr mal, é melhor parar as suas perdas de imediato antes que estas aumentem.

A chave para um trading bem-sucedido é permitir que as posições vencedoras sejam executadas e saber quando aceitar perdas.

Pretende enriquecer ao mesmo tempo que altera a sua visão? Sendo assim, adicione novas posições quando todas as outras ordens estiverem a ser bem sucedidas: siga a tendência!

Quando sentir-se pronto para começar a operar, depois de praticar com uma conta demo, poderá abrir uma conta real de trading connosco. Clique no banner seguinte para mais informações:

#15 - Investimentos simples

Se pretende enriquecer ao começar do zero, deve primeiro entender que os melhores investimentos são os mais fáceis.

A crise do subprime de 2007 nos Estados Unidos mostrou que muitos investidores investiram em produtos estruturados relacionados com o crédito à habitação e acabaram por perder mais dinheiro do que qualquer outra coisa.

Se o mercado de câmbio parece muito complicado para si e ainda deseja obter uma boa rentabilidade sobre os seus investimentos, pode, por exemplo, recorrer a índices de ações como o IBEX 35, DAX 30 ou SP 500.

Os índices oferecem uma solução de investimento acessível com um nível de risco aceitável.

Como diz Warren Buffett, um bom investimento num índice de ações pode fornecer uma rentabilidade atraente e sem grande esforço.

#16 - Risco e volatilidade

Uma das frases mais conhecidas de Warren Buffett é:

O seu desempenho ao longo da sua carreira comprova mesmo isso: ele tornou-se um dos homens mais ricos do mundo, segundo ele, porque sempre soube no que estava a investir.

Muitas vezes este investiu em ações de empresas que existem há muito tempo: evitou ações de tecnologia e não foi afetado pela bolha da internet em 2001, quando muitos investidores perderam dinheiro em Silicon Valley.

A volatilidade é normal nos mercados de ações, mas o risco é algo que conhecemos de origem.

Se não entende nada sobre o negócio de uma empresa, é melhor não investir. O risco surge quando não sabe o que está a fazer.

#17 - Vá contra a tendência

Quando perguntam a Warren Buffett como ser um milionário ou mesmo como se tornar um bilionário, este tem sempre uma frase pronta:

Isto pode resumir o trading contra tendência. O melhor momento para fazer um investimento no mercado de ações é quando há uma crise económica.

Exemplo

Warren Buffett comprou ações da American Express quando todos pensavam que a empresa ia entrar em colapso, com base numa simples observação: ele viu que as pessoas ainda usavam cartões American Express para compras, então o modelo de negócios da empresa era viável.

OUTRO EXEMPLO:

Warren Buffett comprou ações do Bank of America e do Goldman Sachs logo após a crise de 2007. As ações do banco estavam baratas e ele investiu na época para repor o seu fluxo de caixa por apenas alguns anos, pois estas ações experienciaram desde então taxas de rentabilidade notáveis.

#18 - Confiança em si mesmo

Aqui o conselho de Warren Buffet é bem claro, não siga a multidão, fique longe da loucura causada pelas flutuações do mercado e não hesite em ir contra a opinião geral.

Os maiores sucessos no mundo do trading e investimento vêm de movimentos rápidos e repentinos, quando ninguém realmente os espera. Por isso, é preciso saber ignorar os acontecimentos atuais, os media e as tendências.

Se pensa investir como Warren Buffett, terá que deixar claro que nunca é bom seguir um efeito massivo. O investidor aconselha a ficar de fora da loucura das flutuações do mercado, principalmente quando todos, em geral, estão entusiasmados com uma ação ou um produto. Um bom exemplo disso é a Bitcoin!

Esta maneira de pensar vai contra a corrente, mas ir contra a opinião pública às vezes pode permitir ganhar rapidamente nos mercados de ações.

#19 - Não antecipar o mercado

O mercado de ações tem muitas ações, então não há necessidade de afugentar o sinal ideal.

É preferível deixar surgir as oportunidades de investimento e não antecipar muito o que o mercado vai fazer, pois como diz outro ditado, “o mercado tem sempre razão”.

Chegar muito antes do tempo pode ser errado, ou retirar muito cedo e perder um investimento quando poderia ter sido lucrativo.

#20 - Continuar a aprender

"Nunca deixe de aprender" é outra das frases de Warren Buffett. Este importante ator dos mercados financeiros continua a ler e a aprender coisas todos os dias.

Segundo o empresário de 90 anos, é assim que se pode melhorar e obter todas as informações necessárias para ter uma visão global do mercado, das ações e dos consumidores e atores que desempenham um papel essencial na economia.

Onde investir de acordo com Warren Buffett

Na sua última entrevista para a CNBC no final de agosto de 2018, Warren Buffet expressou o seu interesse no mercado de ações.

Nesta entrevista, ele indicou que, no longo prazo, não tinha dúvidas sobre o seu interesse em comprar ações ao invés de investir em títulos ou outros tipos de investimentos. Também sublinhou a sua preferência por compras de baixo custo.

Parece que naquela época Buffett tinha oportunidades de investimento mais claras. No entanto, em 2020 o cenário não é tão claro. Na sua tradicional carta anual aos acionistas da Berkshire Hathaway, Buffett já apontava no início do ano que os ativos estavam sobrevalorizados e por isso o grupo não havia encontrado onde investir 128 biliões de dólares da sua caixa.

A pandemia do coronavirus e a crise económica que aconteceram a nível mundial certamente perturbaram os planos do 'Oráculo de Omaha', mas mesmo assim conseguiu ver oportunidades neste panorama complicado. O que Buffett fez em 2020? Primeiro, vendeu a sua participação nas quatro principais companhias aéreas dos EUA.

Em segundo lugar, reduziu posições no setor bancário, vendendo 84% da sua participação no Goldman Sachs e cortando a sua presença no JP Morgan. Da mesma forma, Buffett promoveu a recompra de ações da Berkshire Hathaway e manteve as suas posições em grandes empresas como Apple, American Express, Bank of America, Coca Cola ou Wells Fargo.

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