O que significa Money Management? (Gerenciamento de Dinheiro)
A incorporação de um plano de money management na sua estratégia vai ajudá-lo a proteger o seu portfólio.
Infelizmente, a forma como a maioria dos traders iniciantes aprende é através da prática, o que pode levar a perdas, por isso é preferível ter um bom plano de gestão de dinheiro.
Neste artigo vai aprender:
Tópicos
Definição de Money Management
A principal razão pela qual muitos traders perdem dinheiro ao investir é a falta de experiência, uma falta que muitas vezes os leva a negligenciar os princípios básicos da gestão do dinheiro no seu plano de trading.
Portanto, o trading com money management é um dos fatores que levam ao sucesso e que não deve ser negligenciado. Um bom trader possui uma boa estratégia de trading e uma boa ferramenta de gestão de dinheiro.
Ferramentas para gestão de dinheiro no trading
A Admirals oferece serviços gratuitos para facilitar o seu plano de money management.
Os clientes com Conta Real podem ativar um serviço gratuito de alerta por SMS através da sua Dashboard.
Além disso, temos uma política de Proteção de Saldo Negativo para que a Admirals compense os saldos negativos que resultam das atividades normais do mercado, tais como gaps e derrapagens (slippage).
Outras ferramentas de money management disponíveis são a margin call, que é um alerta acionado quando o nível de margem é de 100%, e o stop out, que fecha posições abertas quando o nível de margem continua a diminuir e atinge um determinado nível, para evitar perdas maiores.
Mais tarde veremos algumas dicas simples para conseguir um bom money management nas operações. Mas primeiro, vejamos detalhadamente os principais riscos que podemos encontrar quando operamos.
Aprenda muito mais sobre estes conceitos com os nossos webinars online gratuitos:
Situações em que se aplica o Money Management
1. Alavancagem
Quando optamos por investir no mercado de câmbio ou com CFDs, um dos motivos que nos leva a fazê-lo é a possibilidade de utilizar alavancagem, pois desta forma não necessitamos de um capital muito grande para começar a operar. Embora seja uma grande vantagem, devemos tratá-la com bom senso porque da mesma forma que multiplica o nosso retorno potencial, também o fará com perdas potenciais.
Um dos maiores riscos no money management, neste sentido, é a sobrealavancagem, que normalmente está por trás da maioria das perdas dos traders iniciantes. Para evitar isso, é aconselhável abrir várias posições pequenas, mesmo à custa de lucros potenciais, e ajustar o nível de alavancagem correto para cada uma delas.
2. Alta Volatilidade
A volatilidade mede a intensidade das mudanças no preço dos ativos e é uma medida de risco. Quanto maior for a volatilidade, maior será a rentabilidade a curto prazo, mas também maior será o risco de perda. Pelo contrário, se a volatilidade do ativo financeiro for baixa, a operação será menos arriscada.
Seja como for, para nos proteger-mos da volatilidade e minimizar os seus riscos, a Admirals oferece um pacote de ferramentas que o ajudarão na sua gestão monetária no mercado de ações. Este pacote consiste, entre outras coisas, em limitar ao máximo o slippage; limitar as perdas em ordens que estejam dentro dos gaps de preço ou evitar a ativação da ordem devido ao alargamento do spread.
3. Trading com Notícias
O mercado sofre constantemente o impacto de notícias, acontecimentos, decisões políticas que podem mudar a tendência de um segundo para o outro. Vemos isso continuamente, por exemplo, sempre que é tomada uma decisão sobre taxas de juro.
Portanto, neste caso, é especialmente importante uma boa gestão de dinheiro, e também estar atento à informação que está a acontecer, ter um bom calendário económico para poder prever os movimentos antes que estes ocorram. Porém, devemos ter consciência de que não podemos saber absolutamente tudo detalhadamente ou prever todos os movimentos.
4. Problemas devido a fatores externos
Nas nossas operações diárias podem ocorrer eventos ou acidentes que não podemos prever, por exemplo, se sofrermos uma queda de energia, uma falha na ligação à Internet ou se estivermos ocupados e não prestarmos atenção devido a algum problema de trabalho ou pessoal.
Portanto, é importante ter realizado previamente uma boa estratégia de money management.
7 Dicas de Money Management
1. Operar com uma Conta Demo
As contas demo são adequadas tanto para traders iniciantes quanto experientes. Operar nesta conta permitirá configurar uma estratégia, evitar erros e, acima de tudo, estabelecer uma boa gestão do dinheiro, ou money management.
Quando se sentir pronto, poderá replicar as suas estratégias numa conta real, começando com capital que pode perder. A perda é inevitável no trading e é aconselhável a habituar-se a este facto para evitar desilusões posteriores.
2. Faça a gestão de risco com uma boa plataforma de trading
As plataformas de trading utilizadas por profissionais oferecem ferramentas de money management que o ajudam a gerir melhor os riscos e a reduzir a sua exposição no mercado. A Admirals oferece Experts Advisors através do Terminal de Negociação e do Mini Terminal, dentro do MetaTrader Supreme Edition. Estas ferramentas permitem um melhor money management através do trading automático:
- Criar ordens pendentes;
- Ativar ordens OCO e OCA;
- Registar os modelos de ordens;
- Fechar ordens de trading de uma só vez;
- Separar os gráficos do MetaTrader 4 numa tela separada;
- Definir alertas de trading;
- Realizar encerramentos parciais com base no objetivo de lucro e definir o money management;
- Encerrar ordens automaticamente.
3. Calcule a perda máxima
Quanto capital arriscar em cada posição de trading? Como calcular a perda máxima com uma operação? Para saber isso, é aconselhável saber antecipadamente quanto pode perder e quanto pode ganhar com a sua posição.
A nossa calculadora de trading permite que saber o tamanho da posição, o lote, o spread, o swap e todos os parâmetros que precisa de saber de acordo com a perda máxima que está disposto a assumir, algo muito importante no money management.
Um trader deve ter o hábito de analisar os riscos antes de abrir uma operação.
4. Gestão de stress
Se seguirmos as dicas anteriores de money management, vamos certamente controlar melhor os nosso stress emocional.
Opere apenas com dinheiro que pode perder, nunca com o capital que precisa para gerir a sua vida, porque operar é uma prática arriscada. Isso ajudará a reduzir o stress e evitar o medo de falência, que pode levar a cometer erros graves.
5. Gestão de emoções
O trading pode gerar uma série de emoções, da euforia à frustração. Libertar a sua mente do preconceito emocional pode ajudá-lo a tomar decisões mais racionais e corretas. Decisões baseadas nas suas emoções são a maneira mais certa de perder dinheiro.
Devemos levar em conta a psicologia do trading e evitar cometer erros. Aceitar uma perda é muito difícil e vai sempre querer tentar recuperar o que perdeu de forma imediata. Esta é a atitude mais perigosa no trading.
6. Siga o seu Plano de Trading
Outra ferramenta muito útil no money management é o plano de trading, um ‘mapa’ que nos guiará ao longo de todo o processo e que deve incluir um plano de gestão de risco ou gestão de dinheiro Forex. Graças a este guia poderemos controlar as nossas emoções de forma mais eficaz e operar com mais sensatez, desde que não nos desviemos do plano principal, aconteça o que acontecer.
7. Diário de trading
Rigor é um dos termos que deve guiar o nosso trading, sejamos iniciantes ou profissionais. Para melhorar o nosso rigor no money management, é essencial ter uma boa organização. Neste sentido, o mais prático é manter um ‘diário de trading’, mesmo que seja escrever as seguintes mensagens num post-it:
- Razões pelas quais abre uma posição (fatores técnicos e/ou fundamentais);
- Onde colocar o Stop Loss;
- Perda máxima na posição para que não exceda a % do seu capital que definiu;
- Relação risco/recompensa é igual ou superior a 1:2 (ou 1:1, 1:3, 1:4, dependendo do estilo de trading).
Desta forma aprenderemos com os nossos erros e melhoraremos as nossas estratégias e técnicas.
Conclusões sobre a gestão do seu dinheiro no Trading
Concluindo, de seguida juntámos as melhores dicas sobre money management no trading:
- Calcule o capital de risco com a calculadora de trading. Esta ferramenta irá fornecer-lhe o tamanho da posição, o lote, o spread, o swap e outros elementos que deve saber de acordo com a perda máxima a assumir;
- Evite operações agressivas;
- Estabeleça objetivos realistas;
- Admita os erros para poder aprender com eles;
- Prepare-se sempre para o pior e tenha um plano pronto para lidar com isso;
- Utilize o stop loss para proteger o seu investimento;
- Não tente recuperar o que perdeu abrindo novas operações;
- Faça uma gestão da alavancagem com bom senso;
- Pense no longo prazo: minimize a importância da sua operação atual, seja esta bem-sucedida ou não.
Perguntas Frequentes sobre Money Management
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