如何建立投资组合

Jitanchandra Solanki

在开始在金融市场进行交易之前,每个人脑海中一直存在的问题是如何建立投资组合? 在本文中,我们将看看典型的投资组合由什么组成,沃伦巴菲特最喜欢的一些最佳投资组合技巧,以及如何进行投资组合?

如何通过 3 个步骤建立投资组合!

如果您期待开始,这里是有关如何与 Admiral Markets 建立投资组合的快速分步指南,由塞舌尔金融行为监管局 (FSA) 授权和监管!

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什么是投资组合

术语投资组合仅指投资者拥有的资产。这些可能是股票、债券、货币、大宗商品甚至现金。还有房地产、古董投资组合等。投资组合的目标是产生初始投资的回报。本质上是为了盈利。这可以通过多种方法来实现。

在本文中,我们将进一步讨论一些您可以开始使用的已建立的投资组合技术。

如何建立最佳投资组合

建立投资组合确实需要一些技巧。即使是专业顾问有时也会出错。但是,有一些著名的投资组合可供投资者使用。

有些人会使用多元化策略来确保投资组合不会严重偏向于一种资产或行业。投资者通常会选择投资组合百分比来分配他们的资本,您将在下面列出的示例中看到。

许多人按年龄选择投资组合。现代投资组合管理理论倾向于在投资者年轻时将更高比例的投资组合分配给股票,在接近退休时将更高比例的投资组合分配给债券。

投资组合示例

让我们来看看一些不同类型的投资组合。

▶️ 股息组合

股息是一些上市公司向投资者支付的款项。它们代表了公司利润的一部分。通常,这些是按季度支付的,主要是现金股息。

在建立投资组合时,许多投资者选择专注于投资提供高股息收益率的股息股票。这是通过将年度股息除以股价来计算的。

例如,如果 ABC 公司支付每股 3 美元的季度股息,则年度股息支付将为 12 美元 (3 x 4 个季度)。如果股价为 300 美元,则年度股息收益率将为 4% (12 美元 / 300 美元)。年度股息收益率随着股价波动而变化,但受到投资者的广泛关注。

▶️ DRIP投资

DRIP 投资代表股息再投资计划。这个概念是让投资者投资美元金额而不是股票金额。首先,投资者需要决定他们可以定期投资多少美元 (或其他货币),比如说每月。

通过每月少量投资,投资者将在一年中始终如一地在价格低时购买一些股票,而在价格高时购买一些股票。这有助于平均他们的投资成本。

关键是继续少量购买,但也要对任何股息进行再投资。这是一种消除过程中情绪的技术,但可以帮助避免试图把握市场时机,这可能是一种挑战。

▶️ 因素组合

因素投资组合理论是一种专注于投资已知“因素”驱动其回报的股票或 ETF 的方法。这些因素往往分为两类:宏观经济因素和风格因素。

➡️ 宏观经济因素包括对经济周期、利率、信用风险、通货膨胀等大局的分析。

➡️ 风格因素包括对单个资产的分析,例如波动性、规模、财务状况和相对于基本面的价格折扣 (也称为价值投资组合构建)。

在大流行期间,投资者对科技股的需求激增,因为封锁的宏观经济因素导致更多人将科技用于工作和家庭。

结合风格和宏观经济因素可以是一个强大的组合。例如,在大流行期间,投资者可能不仅会利用宏观经济因素关注广泛的科技行业,还可能会分析公司报告以寻找财务状况良好的公司。

▶️ 咖啡罐组合

咖啡罐投资组合理论可能有一个奇怪的名字,但非常适合长期投资者。这个名字可以追溯到古老的美国,当时人们会把所有的东西放在床垫下的咖啡罐里,很长一段时间都不会碰它们。

在金融市场中,这是投资者使用“买完就忘记”的心态的概念。对于新手投资者来说,在市场短期波动的情况下进行投资、买入和卖出时更为活跃是很常见的。

咖啡罐投资组合理论建议购买优质股票,并在未来十年内不再关注它们 - 类似于沃伦巴菲特的方法。

▶️ 沃伦巴菲特的 90/10 投资组合

2013 年,传奇投资家沃伦巴菲特在给伯克希尔哈撒韦公司股东的信中提出了如何管理他妻子信托的计划。

在该计划中,他建议采用 90/10 投资组合,其中 90% 应投资于低成本的 S&P 500 指数跟踪基金,10% 应投资于短期政府债券。

投资组合的基础是投资于 S&P 500 股票市场指数中最大的 500 家公司提供的各种不同的股票行业。

巴菲特特别偏爱Vanguard S&P 500 ETF。这是由投资管理公司 Vanguard 提供的基金,用于跟踪 S&P 500 股票市场指数。该基金自 2016 年以来的表现如下所示。

资料来源:Vanguard,2021 年 4 月 22 日。过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

在Admiral Markets 开设免费账户后,您可以登录您的交易室访问不同的投资账户 (真实或模拟),以及入金和出金功能等工具。

通过点击您账户上的交易,您将被重定向到网络交易平台。在这里,您可以从“市场报价”窗口底部的搜索框中搜索 Vanguard S&P 500 ETF,查看实时价格图表并访问投资单,如下所示。

Admiral Markets 提供的显示交易单的 MetaTrader 5 网页版交易平台的屏幕截图。免责声明:本文中的金融工具图表仅用于说明目的,不构成交易建议或购买或出售 Admiral Markets 提供的任何金融工具(差价合约、ETF、股票)的邀请。过去的表现不一定是未来表现的指标。

结论 - 如何建立您的投资组合

现在有更多的人正在学习建立长期投资组合。有多种方法可以做到这一点,上面列出了一些策略。选择的方法取决于您,并且可能需要一些反复试验才能开始。

幸运的是,您可以从模拟账户开始,您可以在虚拟环境中测试 Admiral Markets 提供的所有功能和服务,以及您自己的理论和想法,直到您准备好上线!

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