如何开始投资共同基金

Jitanchandra Solanki

近年来,学习如何开始投资共同基金变得越来越受欢迎。分析师预测,到 2025 年,共同基金行业将增长到 26.8万亿美元,这可能是有充分理由的!

但共同基金究竟是什么?与传统的股票市场投资相比,投资共同基金有哪些优点?有哪些缺点呢?继续阅读以了解更多信息! ▼▼▼

在本文中,您将学习:

什么是投资基金?

共同基金是汇集来自不同投资者的资金的投资产品。然后该基金购买一篮子股票或债券或其他证券。本质上,共同基金充当多个投资者或股东的集体投资。这使投资者只需一次投资即可获得不同的资产类别和股票。

共同基金的价格称为其资产净值 (NAV),在交易日结束时通过将投资组合中所有证券的总价值除以基金中已发行股票的数量来计算。通过投资共同基金,投资者可以了解其中包含的所有证券的表现。但是,投资者将拥有基金的股份,而不是其中包含的个别证券。

共同基金如何管理?

在投资共同基金时,了解基金的管理方式很重要。是主动管理型基金还是被动型管理基金?让我们来看看它们的区别。

▶️ 积极管理的共同基金:这些类型的基金由投资经理或经理团队管理。通常,这些基金拥有研究人员和分析师团队,以及需要跑赢基准指数(例如 S&P 500 指数)的几位投资组合经理。

▶️ 被动管理的共同基金:这些类型的基金是被动管理的,只是跟踪市场指数(例如 S&P 500 指数)的表现。没有研究人员或管理团队做出投资决定。

投资基金如何运作?

共同基金通常由大型资产管理公司管理。他们通过投资者或财务顾问工作,他们将资金转移给投资经理,然后再为您进行投资。然后将这些基金与其他投资者的基金结合起来,投资于主动基金经理选择的市场或作为被动基金监控的市场指数。

世界上一些最大的共同基金管理公司是:

🌟BlackRock 基金:贝莱德是全球最大的基金管理公司,管理着超过 8 万亿美元的资产。

🌟Vanguard Group:这是最知名的散户投资者基金管理公司之一,在 170 个不同国家拥有超过 2000 万投资者,管理资产超过 6 万亿美元。

🌟Fidelity:这家财富管理公司实际上是一家提供多种产品的跨国金融服务公司。众所周知,共同基金的产品管理着超过 3.3 万亿美元的资产。

🌟State Street Global Advisors:道富提供一些最著名的交易所交易基金产品 SPDR(标准普尔存托凭证),并管理着超过 2.8 万亿美元的资产。

投资基金回报 - 如何选择最好的共同基金?

这些投资基金的投资回报有多种形式。最受关注的回报是投资资本回报。大多数共同基金提供一年、三年和五年的历史业绩图表,以帮助投资者决定投资哪个基金。

投资共同基金的另一种回报形式是股息和利息。如果一家公司获利,它可以选择与股东分享该利润。这些付款被称为股息。投资债券时也可以支付利息。股息和利息都是共同基金投资者获得投资资本回报的另一种方式。

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您想投资共​​同基金还是投资股票?

共同基金根据基金的目的和管理方式投资于不同的市场。例如,如果投资者想进入中国市场,他们可以选择积极管理的共同基金,例如富达中国特殊情况 PLC,或被动管理的共同基金,例如 SPDR S&P China ETF。

富达中国特殊情况基金

根据富达公司的情况介绍,其目的是 "通过积极管理的投资组合实现长期资本增长,该投资组合主要由在中国上市的公司和在其他地方上市的中国公司发行的股票组成。"

基金经理还提供投资基金的详细统计数据。 这包括关键指标、价格、业绩、费用、股息、投资组合、风险和其他类别,如下所示:

资料来源:Fidelity,2021年2月23日。请注意:过往表现并非未来业绩的可靠指标。

您还可以直接从 Admiral Markets MetaTrader 5 交易平台查看共同基金的实时图表,因为它是 Invest.MT5 账户的可投资资产。Fidelity China Special Situations PLC 的长期月度价格图表如下所示:

资料来源:Admiral Markets MetaTrader 5,FCSS,每月-数据范围:2010年4月1日至2021年2月23日,2021年2月23日上午11:30 GMT访问。请注意:过往表现并非未来结果的可靠指标。

虽然长期上升趋势很明显,但它也显示出高度波动的价格波动。这是因为在中国和新兴市场的投资可能会非常不稳定,因为这些经济体的条件不断变化,而且普通投资者并不总是很容易接触到它们。

投资者的另一个选择是在情况说明书中查看基金的股票。例如,下图显示了该基金的前十名控股公司,包括阿里巴巴集团控股有限公司 ADR、腾讯控股有限公司等。事实上,在撰写本文时,该基金拥有 160 只单一债券持有股票。

资料来源:Fidelity,2021年2月23日。

虽然这些股票中有一些可以投资,但大多数是不可以的,因为中国是一个封闭的市场。因此,共同基金提供了进入通常无法触及的地区的机会。

Admiral Markets 允许您通过美国存托凭证 (ADR) 系统交易在美国交易所上市的中国股票。有关这方面的更多信息,请参阅文章:

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投资共同基金还是投资ETF?

虽然许多共同基金是积极管理的,但也有一些是被动管理的,只是跟踪市场指数。ETF或交易所交易基金是被动管理基金的例子。

共同基金分为两类:开放式或封闭式共同基金。开放式共同基金对其提供的股票数量没有限制。封闭式共同基金通过首次公开募股 (IPO) 或 IPO 提供固定数量的股票。在这两种类型中,大多数 ETF 都是公开和被动管理的。让我们看一个例子。

共同基金示例:SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF 是世界上最大的共同基金之一。该基金的长期月度价格图表如下所示:

资料来源:Admiral Markets MetaTrader 5,#SPY,每周-数据范围:2018年7月8日至2021年2月23日,2021年2月23日下午12:30 GMT访问。请注意:过往表现并非未来结果的可靠指标。

最近五年的表现:2020 = +16.16%, 2019 = +28.79%, 2018 = -6.35%, 2017 = +19.38%, 2016 = +9.64%, 2015 = -0.81%。

传统封闭式共同基金和交易所交易基金 (ETF) 之间的主要区别之一是 ETF 可以作为股票交易,投资者可以在市场时间买卖。另一方面,共同基金只能在交易日结束时以资产净值价格购买。

另一个区别是交易所交易基金通常是被动管理的,因为它们通常跟踪市场指数。根据道富全球顾问公司概况介绍,SPDR S&P 500 ETF 的目的描述如下:“提供在扣除成本之前大致与 S&P 500 指数的价格和收益率表现相匹配的投资结果。”

概况介绍提供有关基金的详细信息,例如历史表现、最高持股量、行业分配和其他统计数据。例如,下面的屏幕截图显示了截至 2021 年 2 月 22 日该基金的最高头寸:

资料来源:SSGA,2021年2月23日

一些投资者选择交易和投资基金内的个股。其他投资者选择简单地投资于基金本身。这完全取决于投资者选择的投资风格,以及他是想主动还是被动地建立自己的投资组合

另一种选择是使用差价合约 (CFD) 对个股、ETF 和其他市场(如货币或大宗商品)进行投机。差价合约允许交易者在使用杠杆的同时投机价格上涨或下跌。这意味着您可以用较少的入金管理较大的头寸,这既有优点也有缺点。

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共同基金的优缺点

取决于投资者的风格,投资共同基金有许多不同的利弊。还有多种投资风格可供选择,例如短期和长期投资、成长股投资价值投资股息股票投资或资本增值等。让我们来看看共同基金投资的一些好处和一些风险。

投资共同基金的优点

以下是投资共同基金的一些优点:

✅大量可用资金允许多样化。事实上,对于共同基金,有两个层次的多元化。首先是共同基金专注于特定地区或行业,因此您可以通过投资技术共同基金或基于制药行业的共同基金来分散您的投资组合。还有多元化,因为该基金包含一篮子不同的股票,而不是自己选择个股。

✅ 选择主动管理或被动管理。一些投资者更愿意让一名职业经理人和一组幕后研究人员在积极管理的共同基金中做出决策。然而,其他投资者更喜欢被动管理的投资基金,因为管理费用或费用比率可能较低。

✅ 将股息再投资以获得复合收益。一些公司支付的利润可用于再投资和购买更多的基金股份。随着投资收入增加您的投资量,这有助于在较长时间内增加利润。

投资共同基金的缺点

以下是投资共同基金的一些缺点:

⚠️ 主动管理型基金的费用率可能很高。虽然一些投资者喜欢职业经理人和研究人员团队积极管理基金的概念,但基金的成本或费用率可能会更高。从长远来看,这可能会损害您的利润率。

⚠️ 没有个股的所有权。当您投资共同基金时,您购买的是基金内的股票,而不是其中持有的个人股票。因此,您不拥有投资组合中的任何东西,并且您失去了相关的投票权。

⚠️ 太多的选择并不总是一件好事。一些投资者喜欢能接触到许多不同类型的共同基金。然而,对于普通投资者来说,太多的选择可能会让人不知所措。毕竟,阅读概况介绍、查找成本和分析一个共同基金的历史业绩可能是令人生畏的。更不用说有成千上万的共同基金了。

开始投资共同基金、股票和 ETF

要开始在您选择的市场上进行投资,您可以按照以下显示的步骤进行操作。

1️⃣ 打开 Admiral Markets 提供的 MetaTrader 5 交易平台

2️⃣ 从顶部菜单中选择“查看”选项,以打开图表左侧的“市场报价”窗口。

3️⃣ 在“市场报价”窗口中,右键单击并选择“交易品种”。在这里,您可以从可通过 Admiral Markets 进行交易的 3,000 多种工具中进行搜索。开始输入工具名称,将出现一系列工具。

4️⃣ 按“确定”将交易品种添加到您的“市场报价”列表中。要查看交易品种价格的实时图表,请将交易品种的文本从“市场报价”窗口拖到图表上。

5️⃣ 要打开交易单,请在图表上单击鼠标右键,然后依次选择“交易”和“新订单”。交易单将打开,供您输入自己的进入,止损和止盈水平以及头寸规模。

Admiral Markets MetaTrader 5 交易平台的屏幕截图,交易单在图表上打开。- 2021 年 2 月 23 日。

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