Зарплата трейдера. Сколько можно заработать на трейдинге?

Мы провели свое исследование: сравнили, сколько зарабатывают менеджеры хедж-фондов и рядовые трейдеры Форекс.

Мы рассмотрели трейдеров, работающих на компании и банки, а также независимых инвесторов, которые торгуют непосредственно на рынках, используя собственные деньги.

Сравнение зарплат трейдеров

Прежде чем мы расскажем о различных уровнях заработной платы трейдеров, первое, о чем следует рассказать, это то, что существуют разные категории трейдеров. Их можно условно разделить на два вида: работа на компанию и работа на себя.

Работа на компанию (Институциональный трейдер)

Если вы работаете в компании (например, хедж-фонде или инвестиционном банке) в качестве трейдера, менеджера хедж-фонда или количественного трейдера, вы являетесь сотрудником, которому выплачивается базовая зарплата трейдера Форекс, а часто и комиссия, основанная на вашей результативности.

➨ Преимущества работы институциональным трейдером включают в себя:

• Вы можете использовать существующие инструменты и стратегии компании, которые уже доказали свою прибыльность.
• Часто компании предоставляют программы обучения и наставников, а значит, вы получаете больше поддержки, чем при самостоятельной работе.
• Вы не рискуете своими деньгами во время торговли, что может снизить уровень стресса, связанного с торговлей.
• Существует возможность карьерного роста, т.е. вы можете подняться по служебной лестнице и управлять средствами более крупных клиентов или большим количеством клиентов.
• Пока у вас есть работа, у вас есть стабильный доход и, в зависимости от компании и местных законов, вы также можете получить медицинское страхование или пенсионное пособие.

➨ Однако у работы наемным трейдером есть свои недостатки:

• Если вы не достигаете целевых показателей компании по прибыли, вам, вероятно, придется иметь дело с дополнительными правилами, ограничениями и наблюдением.
• Меньше гибкости. Хотя кино и телевидение сделали роль трейдера гламурной, это все же обычная работа с 9:00 до 18:00.
• Вам придется иметь дело с офисной политикой или трудными клиентами.
• Если вы будете вести успешную торговлю, вы получите только процент от вашей прибыли в качестве бонуса, а не все полностью.

Независимый трейдер

Если вы независимый трейдер Форекс, биржевой или товарный трейдер, то вместо того, чтобы получать зарплату, вы будете торговать и инвестировать свои деньги и получать прибыль от своих сделок.

➨ К преимуществам работы на себя можно отнести:

• Больше гибкости: вы можете работать из любого места, где есть подключение к Интернету, и торговать в любое время, когда рынок открыт (например, Форекс работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю).
• Нет ограничений по заработку: если ваша стратегия прибыльна, нет ограничений по сумме, которую вы можете заработать

➨ Однако здесь есть свои недостатки:

• Вы рискуете своими деньгами, из-за чего вы можете сильнее переживать.
• Вы не можете рассчитывать на то, что каждый месяц вам будет выплачиваться базовый оклад, особенно если у вас был неудачный месяц.
• Меньше структуры и поддержки, чем в компании. Хотя для трейдеров доступно множество образовательных ресурсов, вам придется искать их самостоятельно.
• Вам нужно будет найти или разработать свои собственные инструменты для улучшения эффективности вашей торговли.

Считаете, что независимая торговля подойдет вам? Тогда вы можете начать уже сегодня с бесплатного демо-счета. Демо-счет позволяет торговать на рынках без риска: вы можете разработать свою торговую стратегию и научиться использовать различные инструменты, используя виртуальные средства. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже.

Сколько зарабатывает профессиональный трейдер?

Заработная плата трейдеров, работающих в компаниях, может сильно разниться в зависимости от конкретной должности трейдера, компании, в которой он работает, и даже города, в котором он находится.

Согласно той же статистике и источникам, Glassdoor также указал в среднем 86 477 фунтов стерлингов, которые британский Форекс трейдер получает в качестве дополнительной компенсации или комиссионных.

Между тем, CW Jobs подсчитал, что средняя зарплата трейдера Форекс составляет всего 42 500 фунтов стерлингов, что сильно отличается от цифр выше.

С другой стороны, Prospects установили стартовую зарплату для стажеров финансовых трейдеров в размере от 26 000 до 32 000 фунтов стерлингов плюс комиссионные, в то время как для опытных трейдеров – от 45 000 до 150 000 фунтов стерлингов и выше.

Но откуда такая разбежка? И почему цифры не такие астрономические суммы, которые мы видим в сериалах и фильмах, где аналитикам выплачивается базовая сумма в 350 000 фунтов стерлингов, а зарплаты ведущих трейдеров исчисляются миллионами?

Существует ряд факторов, влияющих на зарплату дневного трейдера, о которых мы поговорим ниже.

Факторы, влияющие на то, сколько зарабатывают трейдеры

Факторы, которые могут повлиять на заработную плату трейдеров, включают в себя:

Давайте рассмотрим каждый из них по отдельности более подробно.

1. Роль и стаж трейдера в компании

В хедж-фондах доступен ряд различных позиций, в том числе:

• Аналитик
• Стратег
• Младшие трейдеры/менеджеры портфелей
• Старшие трейдеры/менеджеры портфелей

Большинство проходят путь от аналитика (4-8 лет), предоставляя необходимые данные младшим и старшим трейдерам, до младших трейдеров.

По данным 80000hours.org, младшие трейдеры в среднем зарабатывают от 300 000 до 3 млн долларов США в год, в то время как старшие менеджеры портфелей могут зарабатывать более 10 млн долларов США в год, однако эти цифры зависят от результатов их деятельности.

Поскольку оборотом в этой отрасли высокий, а максимальная зарплата трейдеров Форекс очень высока, средний показатель оказывается меньше, потому что большинство трейдеров не доходят до этого уровня.

2. Результат работы

Работа трейдером в хедж-фонде или инвестиционном банке ориентирована на результат, а зарплата во многом зависит от бонусов.

По данным 80000hours, если трейдер управляет портфелем активов на сумму 50 млн долларов США и получает доход в размере 10% от суммы, его доход составит 600 000 долларов США. Если он не справляется с работой, ему выплачивается базовая зарплата, которая, согласно опросу Page Executive за 2019 г., составляет от 60 000 до 90 000 долларов США.

Старший менеджер портфеля активов на сумму 500 млн долларов США и получает доход в 10% от суммы, будет получать зарплату около 6 млн долларов США в год.

Вы уже заинтересовались трейдингом? Если да, то одним из первых шагов, которые вам нужно сделать, чтобы начать, является загрузка торговой платформы. Вы можете скачать MetaTrader 5 — самую популярную платформу для торговли несколькими видами активов в мире — абсолютно бесплатно, нажав на баннер ниже.

3. Компания, в которой работает трейдер

Заработная плата также варьируется в зависимости от компании. По данным Glassdoor, средняя зарплата трейдера в Citi составляет 147 418 долларов США, но может достигать и 252 000 долларов США.

Зарплата трейдеров в HSBC немного выше: в среднем она составляет 195 061 доллар США, а максимальная — 286 000 долларов США.

Обратите внимание, что показатели от Glassdoor основаны на базовой заработной плате, поэтому эти цифры могут быть выше, если принять во внимание бонусы.

Важно отметить, что все эти компании являются публичными. Трейдеры, управляющие инвестициями частных инвесторов, представляют собой большую загадку, но известно, что они платят гораздо более высокие базовые зарплаты и бонусы, чем публичные компании.

4. Местоположение

Местоположение компании, в которой работает трейдер, также может влиять на его зарплату.

Зарплата Форекс трейдера в США

Если мы говорим о зарплате трейдера Форекс в США, по данным Recruiter.com, штаты с самыми высокими зарплатами для трейдеров находятся в основном на верхнем восточном побережье:

Источник: Recruiter.com, Заработная плата трейдеров по штатам

В штаты с самыми низкими зарплатами трейдеров вошли Невада – 45 560 долларов США, Небраска – 58 340 долларов США и Айдахо – 58 700 долларов США.

Зарплата Форекс трейдера в Великобритании

Хотя зарплата трейдеров Форекс в Лондоне выше, чем в других городах Великобритании, давайте посмотрим на полный список городов Великобритании. Согласно Indeed:

Источник: Indeed, Средняя зарплата трейдера

Зарплаты трейдеров Форекс падают?

Вы задаетесь вопросом: падают ли зарплаты трейдеров? Мы не можем знать наверняка, поскольку данные о частных хедж-фондах отсутствуют.

Однако, как ни парадоксально, рост заработной платы, похоже, застопорился, поскольку в следствие роста электронной торговли требуется меньше трейдеров.

Что это значит для вас? Если вы заинтересованы в том, чтобы стать профессиональным трейдером, у вас, к счастью, всегда есть возможность заниматься торговлей в качестве частного трейдера.

Частный трейдер: зарплата

Мы рассмотрели зарплату трейдеров, которые торгуют от имени компании (например, хедж-фонда или инвестиционного банка) и их клиентов. Теперь мы рассмотрим потенциальную зарплату трейдера, который торгует самостоятельно, используя свои собственные деньги.

В этом случае расчет зарплаты другой. В то время как наемный трейдер получает базовую зарплату плюс бонусы и комиссионные, ваша зарплата как независимого трейдера представляет собой прибыль от ваших сделок.

Это означает, что необходимо учитывать ряд факторов. К ним относятся:

• Ваш возврат инвестиций (ROI)
• Ваш стартовый капитал
• Торговые издержки

Давайте обсудим каждый из них более подробно.

1. Расчет зарплаты Форекс трейдера, шаг 1: ROI

Возврат инвестиций – это прибыль, которую вы получаете от суммы средств, которой вы торгуете. Если вы затем выводите эту прибыль с торгового счета, она будет считаться вашей зарплатой.

Сумма прибыли может существенно варьироваться в зависимости от следующих факторов:

• Торговый стиль: вы долгосрочный инвестор, следующий принципу «купи и держи»? Или вы свинг-трейдер, внутридневной трейдер или скальпер? Краткосрочные трейдеры обычно стараются заработать больше за одну сделку, но при этом риск на сделку также возрастает.

• Частота торговли: Количество совершаемых вами сделок также будет влиять на вашу среднюю доходность. Если вы совершите одну сделку с доходностью 50%, но это единственная сделка, которую вы совершаете за неделю, ваша общая рентабельность инвестиций будет намного ниже, чем если бы вы торговали регулярно.
• Использование кредитного плеча: Традиционное инвестирование предполагает прямую покупку активов, при этом инвестору необходимо заплатить их полную стоимость. Однако многие активные трейдеры используют кредитное плечо, которое позволяет им торговать позициями, стоимость которых значительно превышает их доступные средства на счете. Это означает, что их доход (в процентах от общего баланса их счета) может быть выше. Однако риск убытков также возрастает.

Традиционный инвестор, не использующий кредитное плечо, может получить доход от своих инвестиций в размере 5–10% в год. С другой стороны, свинг- или дейтрейдер может получать прибыль в размере 10% в месяц.

Это ощутимо разные уровни доходности, и к ним предъявляются разные требования относительно времени, которое вам потребуется потратить на торговлю и инвестирование, а также уровень риска, который вы готовы принять. Это важные вещи, которые следует учитывать при принятии решения о том, какую зарплату вы хотели бы получать в качестве трейдера.

Первым шагом к повышению ROI в качестве трейдера является практика в торговле на реальных рынках. Вы можете начать процесс уже сегодня, открыв торговый демо-счет, на котором вы сможете оттачивать свои навыки в реальных рыночных условиях без риска для своих средств. Нажмите на баннер ниже, чтобы узнать подробности и открыть демо-счет бесплатно.

2. Расчет зарплаты трейдера Форекс, шаг 2: Стартовый капитал

Если у вас есть целевая прибыль, которую вы хотели бы получить, следующим шагом к расчету зарплаты трейдера Форекс будет размышление о стартовом капитале.

Допустим, вы хотите получать средний доход в размере 5% в месяц. Размер дохода будет сильно зависеть от того, начнете ли вы с 5000 или 500 000 долларов США.

Доход в 5% от 5000 долларов США составит 250 долларов США. Если вы умножите это на 12 (прибыль за год), вы получите 3000 долларов США. По сравнению с традиционным инвестированием это дает доход в размере 60% от ваших первоначальных инвестиций, что является отличным показателем доходности. Однако этого будет недостаточно, чтобы уйти с вашей работы.

Однако, если бы у вас было 100 000 долларов США, доход в 5% составил бы 5000 долларов США. За год вы получите 60 000 долларов США, что является приемлемой стартовой зарплатой для трейдера.

3. Расчет зарплаты трейдера Форекс, шаг 3: Торговые издержки

Следующее, что следует учитывать, — это торговые издержки, поскольку они сокращают вашу прибыль.

Для активных трейдеров (включая внутридневных трейдеров, свинг-трейдеров, трейдеров Форекс, сырьевых трейдеров и т. д.) издержки, которые образуются при торговле с вашим брокером, обычно включают:

• Спреды: это разница между ценой продажи (ask) и ценой покупки (bid) актива, которая взимается каждый раз, когда вы совершаете сделку.
• Комиссии: это может быть процентная или основанная на стоимости доля вашей торговли, и она часто взимается по определенным инструментам, таким как акции и ETF.
• Свопы: это процентная ставка, взимаемая с позиций, которые не закрываются трейдеров в конце торгово дня, а переносятся открытыми на следующий торговый день. По длинным позициям с вас будет взиматься процентная ставка, а по коротким позициям может начисляться процентная ставка.

Однако хорошая новость заключается в том, что если на вашем счете значительная сумма баланса, многие брокеры предложат вам специальные ставки, что поможет управлять вашими торговыми расходами.

Еще следует учитывать, как ваш торговый доход может повлиять на вашу зарплату. В западных странах очень распространена система налоговых категорий, включая Великобританию, США, Канаду, Австралию, Новую Зеландию, Индию, Нидерланды, Швейцарию и другие. Если ваш торговый доход поднимает ваш общий доход на категорию выше, вам, возможно, придется платить больший налог на доход.

В качестве примера рассмотрим США. Если вы зарабатываете 60 000 долларов США на работе и дополнительно зарабатываете 15 000 долларов США, занимаясь трейдингом, ваш доход будет облагаться предельной налоговой ставкой в 22%.

Зарплата трейдера за год

Новички в Форекс трейдинге обычно зарабатывают достаточно хорошо, но пропорционально их опыту.

Как видите, ваша среднемесячная прибыль и стартовый капитал могут существенно повлиять на сумму, которую вы зарабатываете.

Если бы вы начали с 200 долларов США и имели ежемесячный доход в размере 2%, вы получили бы прибыль в размере 53,65 долларов США за год – этого недостаточно, чтобы уйти со своей основной работы! При таком же стартовом капитале и средней доходности 10% в месяц, вы бы утроили свои деньги, заработав 427,69 долларов США, однако для большинства такая зарплата не приемлема.

Однако как только ваш стартовый капитал увеличится, увеличится и ваша зарплата, даже если уровень доходности останется прежним. Например, если вы начали со 100 000 долларов США при ежемесячном доходе в размере 2%, зарплата составит 26 824,18 долларов США за год, что очень неплохо, особенно если это только часть вашего дохода.

Если вы изменили свои торговые стратегии и увеличили ежемесячный доход до 10% в месяц, ваша прибыль в конце года составит 212 842,84 доллара США.

Зарплата трейдера за 2 года

Однако если вам не нужно выводить прибыль сразу, все становится интереснее.

В таком случае баланс вашего счета выиграет от начисления сложных процентов. Например, если вы начали со 100 000 долларов США, а к концу года баланс счета составил 126 824,18 доллара США, то на следующий год у вас будет гораздо больший стартовый капитал.

Это означает, что ваша прибыль составит 2%, 5% или 10% от 126 тысяч долларов США, а не от 100 тысяч долларов США. 

В таблице ниже вы можете увидеть те же уровни стартового капитала и ежемесячной доходности, но как бы это выглядело, если бы вы хранили все на своем счете в течение двух лет.

Как видите, всего за один дополнительный год ваша зарплата увеличивается в геометрической прогрессии.

Например, трейдер, который начал с 50 000 долларов США и получал ежемесячную прибыль в размере 5%, в конце первого года будет иметь общий баланс счета в размере 89 792,82 долларов США. То есть зарплата составит 39 792,82 долларов США в год, если мы вычтем стартовый капитал.

Если этот трейдер оставит деньги на своем счете, не снимая их, и продолжит следовать стратегии, которая принесла ему доход в размере 5% в месяц и в течение следующих 12 месяцев, в конце второго года баланс его счета составит 161 255,00 долларов США.

Если мы вычтем стартовый капитал, мы получим зарплату в размере 55 627,50 долларов США в год.

Зарплата трейдера за 5 лет

Через пять лет трейдер, который начал с 50 000 долларов США и получал совокупную прибыль в размере 5% в месяц, будет иметь на своем счете 933 959,29 долларов США. Если вычесть стартовый капитал, это даст нам годовую зарплату трейдера в размере 176 791,86 долларов США.

Как и в случае с традиционными сбережениями и инвестированием, преимущества последовательной и прибыльной торговли со временем усиливаются, а это означает, что трейдеры, которые занимаются этим долго, с большей вероятностью будут иметь более высокие зарплаты, чем те, кто прекращает торговать через пару месяцев.

Примечание о рисках и зарплатах трейдеров

Хотя торговля может быть способом дополнительного заработка или источником постоянного дохода, важно осознавать связанные с этим риски.

Все приведенные выше цифры предполагают, что трейдер постоянно получает прибыль. Однако на самом деле добиться этого очень сложно.

Иногда вы можете совершить убыточную сделку, или рынок может отреагировать не так, как вы ожидаете, или вы закроете сделку слишком рано или слишком поздно. Все это может сократить вашу прибыль, а это означает, что вы вряд ли будете получать одинаковую прибыль каждый месяц.

Вместо этого более реалистичные цифры будут выглядеть, например, так:

• Январь: +2%
• Февраль: +5%
• Март: +7%
• Апрель: -4%
• Май: -2%
• Июнь: +10%

Это даст вам средний ежемесячный доход в размере 8% за шесть месяцев, но будут месяцы, когда вы будете терять средства.

Именно поэтому хорошее управление рисками и капиталом имеют важное значение для долгосрочного успеха в торговле.  Хотя вы можете работать над новыми торговыми стратегиями и инвестировать в советников или обучение, что поможет увеличить прибыльность ваших сделок, если вы не знаете, как управлять рисками, убыточные сделки могут «перевесить» успешные сделки, оставляя вас в минусе.

Заключение

Для трейдеров, работающих в таких компаниях, как хедж-фонды и инвестиционные банки, средняя годовая зарплата составляет около 90 000 долларов США в год плюс бонусы, хотя она может значительно увеличиться по мере того, как трейдер получает больше опыта и улучшаются его результаты.

Для трейдеров, торгующих на рынке самостоятельно на собственные деньги, зарплата будет зависеть от среднемесячной прибыли, а также стартового капитала. Чем больше стартовый капитал и чем больше ежемесячная прибыль, тем больше они будут зарабатывать.

В любом случае важно осознавать риски, связанные с трейдингом, поскольку те, кто получает самую высокую зарплату, часто берут на себя самый большой риск, а это означает, что они могут потерять весь доход так же быстро, как они его заработали.

Чтобы продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, участвуйте в наших обучающих вебинарах. Участвуйте в вебинарах бесплатно, нажав на баннер ниже!

Популярные вопросы о зарплате трейдеров

Продолжайте свое обучение

• Что такое маржин колл? | Как не допустить Margin Call
• Кто такой маркет мейкер и какова его роль на рынке
• 10 идей, куда вложиться, чтобы получать пассивный доход!

О нас: Admirals

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.