O que é um swap? Entenda o que significa e suas funções

Eva Blanco Garzón
7 Min leitura
O swap em trading é um conceito muito importante, pois suas perdas ou ganhos podem aumentar ou diminuir com base no valor do swap, desde que as operações estejam abertas durante a noite.

É importante conhecer o valor do swap para organizar melhor sua estratégia de trading e gerenciamento de risco, e assim considerar todos os custos envolvidos na operação de trading.

O que é Swap em Trading?

O swap em Forex é uma comissão de corretagem que o cliente da corretora paga por manter posições abertas de um dia para o outro.

Mas qual é a definição de swap? O swap é uma taxa de juros aplicada ao valor nominal da posição de trading mantida por 24 horas. A palavra “swap” vem do inglês e significa “intercâmbio”.

Quando você compra um CFD, de certa forma, compromete-se a vendê-lo no mesmo dia. Se isso não acontecer, “renovamos” para o dia seguinte e a taxa de câmbio é aplicada à sua posição de trading, o que é conhecido como swap.

Portanto, a comissão do swap, também conhecida como comissão diária, varia em função:

  • Da corretora;
  • Tipo de posição: compra ou venda;
  • Instrumento negociado;
  • Número de dias em que a operação está aberta;
  • Valor nominal da posição.

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Quando são cobrados os Swaps de Divisas?

O momento exato em que o swap é cobrado na sua conta de trading depende da sua corretora. Na maioria das corretoras, o swap em trading é aplicado por volta da meia-noite*.

Uma realidade menos conhecida pelos traders é que, às vezes, é necessário pagar a comissão de manutenção da posição aberta durante todo o fim de semana.

Em alguns mercados, o swap de fim de semana é cobrado na sexta-feira à noite, enquanto em outros, como os mercados de ações, a cobrança ocorre na quarta-feira.

Para confirmar quando sua corretora aplica um custo de swap na conta de trading, é melhor verificar as Especificações do Contrato ou perguntar diretamente à corretora.

*Importante: O swap cambial é aplicado apenas às posições abertas no momento da cobrança do swap!

Como ver o Swap em trading no MT4 e MT5

Quer saber como ver o swap na MetaTrader? O primeiro passo é baixá-la! Você pode fazer isso gratuitamente clicando na imagem a seguir.

A principal plataforma multi-ativos do mundo


Você também pode usar o MetaTrader 4 para verificar os swaps de divisas.

Na plataforma de trading MetaTrader 4 e MT5, você pode visualizar o swap da operação na coluna “swap”.

Fonte: MT5 Admirals

Como o swap impacta seus ganhos de trading

O swap pode ter um impacto significativo nas suas operações, pois são comissões que se adicionam ao calcular a rentabilidade das suas operações.

  • Para operações de curto prazo, o swap tem um pequeno impacto, já que é provável que a operação não fique aberta por mais de algumas horas, portanto, não seria cobrado;
  • Se você prefere operar a longo prazo, essa é uma perspectiva diferente. Quanto mais tempo você mantiver suas posições abertas, maiores serão suas comissões de swap nas operações. O valor do swap se acumula a cada dia que passa.

Nas operações de longo prazo, as comissões dos swaps de divisas são até mais altas do que as dos spreads. Para operar a longo prazo abrindo ordens com grande volume, é melhor ter uma conta de trading sem swaps ou operar diretamente sem alavancagem.

Contas de trading sem swap

Nas finanças islâmicas, o credor não tem o direito de cobrar juros, por isso foram criadas contas de trading sem swap.

As contas de trading islâmicas podem ter outras comissões de trading, como uma comissão semanal cobrada no início da transação em algumas corretoras, ou não ter nenhuma comissão adicional.

Na Admirals, já disponibilizamos este tipo de conta. Você pode verificar no seguinte link: Abrir conta islâmica sem swap.

Rollover de contratos futuros: um caso especial

Nos contratos de futuros, temos uma refinanciamento particular que não tem nada a ver com o swap diário do mercado de divisas.

Nos mercados de futuros, não há swaps, o que permite operar com índices como o IBEX 35 ou o DAX sem ter que pagar comissões de financiamento durante a noite. No entanto, no final do contrato, algumas corretoras oferecem a “renovação” do seu contrato de futuros atual, que está chegando ao fim, para o próximo contrato de futuros. Esta operação pode ser interessante, pois permite operar sem comissões de swap e renovar a posição por até um ano, por exemplo.

Esse tipo de contrato de futuros com rollover automático não está isento de riscos - se a diferença entre o preço atual do contrato e o novo contrato for significativa, sua posição pode ser fechada com um stop loss, take profit ou em um gap devido à transição de um contrato de futuros para outro.

Estratégia com swaps no mercado Forex

A estratégia com swaps no Forex mais conhecida e até mesmo mais ensinada nas escolas de negócios é o “Carry Trade”.

O Carry Trade consiste em pedir emprestado em uma moeda com uma taxa de juros baixa e investir esse dinheiro em uma moeda com uma taxa de juros mais alta. A estratégia de carry trade é uma estratégia de longo prazo e é muito importante escolher moedas que tenham uma diferença significativa nas taxas de câmbio.

O exemplo clássico de um possível carry trade é pedir emprestado em ienes e investir em dólares australianos ou em dólares neozelandeses.

Agora que você já sabe o que é um swap, pode testar esse tipo de estratégia em nossa Conta Demo gratuita, sem risco.

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Perguntas Frequentes sobre Swap

Quando o swap é positivo?

Dependendo de se sua posição é longa ou curta, o tipo de swap pode ser negativo ou positivo. Também depende das comissões de custódia. Se os custos de manter um ativo são muito elevados, como no caso das commodities, podem ser observados swaps negativos tanto para posições longas quanto curtas ao mesmo tempo. Calcule o swap de qualquer instrumento com nossa Calculadora de Trading.

Existem contas de trading sem swaps?

Sim, as contas islâmicas de trading não têm swap.

O swap é sempre cobrado?

Não, o swap é cobrado apenas quando a operação de trading permanece aberta durante a noite.

Como calcular o swap no mercado Forex?

O valor do swap no Forex varia de uma corretora para outra, mas o cálculo é bastante simples: (taxa de swap) / 365 dias) * o valor nominal da sua posição. É diferente para cada instrumento financeiro e depende em grande medida do tipo de referência da moeda do contrato.

Na Admirals, você pode usar a calculadora de pips trading para conhecer o valor do swap da operação em euros.

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