ETF на золото: что это и стоит ли в них инвестировать в 2024 году?

За последние десятилетия золото смогло сохранить свою популярность и среди трейдеров, и среди инвесторов, которые используют золото в качестве актива для защиты своих средств от различных рисков, например, рыночных потрясений, политических волнений, рецессии и инфляции. 

Рынок золота очень ликвиден и доступен для большинства людей. Существуют несколько способов инвестирования и торговли золотом, одним из них являются ETF на золото. В этой статье мы рассмотрим ETF на золото, объясним, что это такое, как они работают, а также как вы можете ими торговать! 

ETF на золото: Введение

Помимо физической покупки золотых слитков, еще одним способом торговли и инвестирования в золото являются биржевые фонды (ETF). 

Золотые ETF обладают высокой ликвидностью и являются недорогим вариантом по сравнению с фьючерсами на золото или акциями золотодобывающих компаний.  

Будь то в физической форме или через ETF, торговля или инвестирование в золотом предназначены не только для тех, кто всеми силами избегает риска. В зависимости от длины вашего инвестиционного горизонта и установленной вами целевой прибыли, драгоценные металлы могут стать прекрасным вариантом инвестиций в любое время и для любого инвестора. 

При выборе ETF следует придерживаться тех же правил, что и при выборе любого сектора экономики. Вы должны провести тщательный анализ и только после прийти к решению, как и в случае инвестирования в любую другую ценную бумагу, такую как акции, фондовые индексы или Форекс. 

? Чтобы продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, обязательно приходите на наши онлайн-вебинары. Вебинары проводятся совершенно бесплатно. Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы ознакомиться с предстоящими вебинарами и принять участие:

Что такое ETF на золото? 

Биржевой фонд представляет собой корзину ценных бумаг, целью которой является отслеживание базового актива, сектора или экономики. ETF торгуются на фондовых биржах, как и акции компании. Таким образом: 

При этом некоторые фонды инвестируют в физический товар, а другие могут инвестировать и торговать финансовыми инструментами, связанными с золотом: например, фьючерсные контракты или акции компаний, занятых в золотодобывающей промышленности. 

Инвестиционный подход варьируется от фонда к фонду и может включать в себя комбинацию инвестиций в различные финансовые инструменты. 

ETF, обеспеченные исключительно физическим золотом, отслеживают спотовую цену золота, при этом золотые монеты и слитки находятся в надежных хранилищах. Стоимость каждой акции в составе ETF равна доле одной унции золота фонда. 

Преимущества ETF на золото 

• Безопасность: работа с ETF означает, что инвестору не нужно беспокоиться о безопасности и страховке, связанных с хранением драгоценных металлов у себя дома (например, при хранении золотых слитков). 
• Экономичность: общие расходы и риски, связанные с покупкой и продажей ETF, меньше, чем затраты на покупку, хранение, страхование и, наконец, продажу физического золота. 
• Простота: вам не нужно лично идти и выбирать монеты или слитки, которые вы хотите купить. Вместо этого вы используете доступ к торговой платформе, как, например, MetaTrader 5, выбираете ETF, которым хотите торговать или инвестировать, и управляете своими позициями. 
• Ликвидность: многие ETF на золото являются высоколиквидными финансовыми продуктами, т.е. инвесторы могут быстро продать их, ничего не опасаясь. Нет необходимости искать покупателя для продажи ему физического актива; трейдерам нужен лишь доступ к их торговой платформе, чтобы осуществить продажу. 

Недостатки ETF на золото

• Торговые комиссии: ETF, как правило, облагаются более высокими комиссиями, чем отдельные акции, что следует учитывать при торговле золотыми ETF. 
• Операционные расходы: большинство ЕТФ на золото управляются пассивно, однако, в зависимости от коэффициента расходов фонда, эти комиссии могут сократить размер вашей общей прибыли. 
• Меньшая диверсификация: при инвестировании или торговле ETF на золото ваш портфель, естественно, будет менее диверсифицирован, нежели при инвестировании в другие ETF. 

Источник: таблица создана автором на основе информации The ETF Database по состоянию на 21 марта 2022 г. 

Выше перечислены одни из самых популярных ETF на золото на основе их результатов в 2021 году. 

Золото достигло рекордного максимума в 1954,40 доллара США за унцию в 2021 году, а сейчас, в мае 2022 года, оно опустилось ниже — до 1848,66 долларов США за унцию. 

Как выбрать лучшие ETF на золото 

При рассмотрении вопроса о торговле или инвестировании в золотые ETF инвесторы и трейдеры должны учитывать как результаты, так и коэффициент расходов (как показано в таблице выше). 

Репутация фирмы, контролирующей ETF, также может иметь значение. Некоторые из перечисленных выше фирм обладают выдающейся репутацией на финансовых рынках. 

Также важно знать активы, входящие в состав портфеля фонда, — и ETF очень прозрачны в данном аспекте. Как упоминалось ранее, некоторые ETF отслеживают золото, приобретая исключительно физические активы. С другой стороны, некоторые фонды инвестируют в золото с помощью других финансовых инструментов, а остальные используют смешанный подход. 

Например, в настоящее время портфель фонда Invesco DB Gold Fund состоит только из фьючерсов на золото. Следовательно, в него должны инвестировать только те, кто заинтересован в товарных фьючерсах. Такой подход понравится не всем из-за волатильного характера этого финансового инструмента. 

С другой стороны, фонд ETF Aberdeen Standard Physical Gold Shares, как следует из названия, обеспечен физическими золотыми слитками, которые хранятся в хранилищах, расположенных в Цюрихе и Лондоне. Каждый день они составляют обновленный список того, сколько слитков хранится там в настоящее время. 

Ниже представлен месячный график для Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) от TradingView, обновляющийся в режиме реального времени, с 2014 года по настоящее время. *В Admirals также можно торговать CFD на SGOL. 

Стоит ли инвестировать в ETF на золото? 

Золото пользуется огромной популярностью среди инвесторов, поскольку драгоценные металлы используются для защиты капитала от девальвации валюты, рецессий, инфляции и дефляции. Золото также выступает в качестве актива-убежища во время рыночных потрясений и экономической неопределенности. 

Многим инвесторам нравится простота золота; они знают, что это материальный актив. Они знают, что оно ценится не только из-за его применения для производства ювелирных изделий, золото также играет важную роль в производстве процессоров и других отраслях промышленности. Выбор инвестировать в золото через ETF является логичным для многих инвесторов. 

Золотые ETF также оказались популярными среди пенсионеров, которые стремятся диверсифицировать активы с помощью драгоценных металлов и распределить риск активов в своих портфелях. Есть несколько британских пенсионных фирм специализируются на предоставлении эксклюзивного доступа к ETF на золото, которые берут на себя весь процесс, включая хранение активов для своих клиентов. 

Как мы подчеркнули ранее, общие затраты и риски, связанные с ETF, ниже, чем при покупке, страховании и хранении физического золота.

Если вы еще не зарегистрировались в Admirals, вы можете сделать это, нажав на баннер ниже и открыв демо-счет совершенно бесплатно; практикуйтесь в торговле виртуальными средствами, без риска для собственных средств: 

Результаты ЕТФ на золото 

Доходы от ETF на золото в 2020 году оказались высокими из-за того, что цена на золото росла на протяжении года. Цена фьючерсов на золото выросла примерно на 18% в годовом исчислении к февралю 2021 года, что чуть ниже роста индекса S&P500 на 19% за тот же период. 

Поскольку мировая пандемия covid-19, начавшаяся в 2020 году, только недавно подошла к концу, но в 2022 году развернулся геополитический конфликт между Россией и Украиной, золото и ETF на золото остаются в центре внимания. 

Согласно последним данным Всемирного совета по золоту, только с февраля 2022 года чистый приток капитала в мировые ETF на золото составил 2,1 млрд долларов. Это, естественно, связано с ростом инфляции во всем мире и текущим геополитическим конфликтом. 

Как торговать CFD на ETF на золото 

С Admirals вы можете торговать контрактами на разницу (CFD) на более чем 300 различных ETF, включая ETF на золото. Благодаря CFD трейдеры могут получать прибыль как от роста, так и от падения цен, а также приумножать ее, используя кредитное плечо. 

Чтобы начать торговать, выполните следующие шаги: 

1. Откройте счет Trade.MT5 
2. Скачайте торговую платформу MetaTrader 5
3. Откройте платформу и войдите в торговый счет 
4. Нажмите Control + U и найдите в появившемся окне инструмент, которым вы хотите торговать. Когда вы найдете необходимый торговый инструмент, нажмите «Показать символ» и «ОК».

Источник: Admirals MetaTrader 5, окно «Символы» 

5. Найдите торговый символ в окне «Обзор рынка», щелкните на него правой кнопкой мыши и выберите «Окно графика», чтобы открыть его график.   

6. В верхней части экрана выберите «Новый ордер», чтобы открыть позицию. 

ETF золото: Заключение 

Независимо от текущего положения дел в мире и в экономике, важно учитывать все виды финансовых возможностей при разработке собственного торгового и инвестиционного портфеля. 

Учитывая историю не только золота, но и золотых ETF, вполне возможно, что ETF на золото подойдут для вашего инвестиционного портфеля. Учитывая его главное качество — хеджирование от инфляции — и проверенную временем высокую ценность, имеет смысл выделить часть портфеля золотым активам, чтобы снизить риски. 

Если вы хотите начать торговать CFD на золотые ETF, акции и т. д., вы можете открыть реальный счет в Admirals, нажав на баннер ниже: 

Часто задаваемые вопросы об ETF на золото

Продолжайте свое обучение

1. Индексные фонды: 5 лучших фондов для инвестирования [2022]
2. Обзор лучших индикаторов MetaTrader 4
3. Лучшие инструменты Форекс для трейдинга

Ссылки

• Forbes
• Wikipedia
• Investopedia 
• Wall Street Journal 
• Financial Conduct Authority  

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Admirals SC Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Admirals SC Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Admirals SC Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Admirals SC Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Admirals SC Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски.