ETF на золото: что это и стоит ли в них инвестировать в 2022 году?

Brandie E Blackler
8 мин. чтения

За последние десятилетия золото смогло сохранить свою популярность и среди трейдеров, и среди инвесторов, которые используют золото в качестве актива для защиты своих средств от различных рисков, например, рыночных потрясений, политических волнений, рецессии и инфляции. 

Рынок золота очень ликвиден и доступен для большинства людей. Существуют несколько способов инвестирования и торговли золотом, одним из них являются ETF на золото. В этой статье мы рассмотрим ETF на золото, объясним, что это такое, как они работают, а также как вы можете ими торговать! 

ETF на золото: Введение

Помимо физической покупки золотых слитков, еще одним способом торговли и инвестирования в золото являются биржевые фонды (ETF)

Золотые ETF обладают высокой ликвидностью и являются недорогим вариантом по сравнению с фьючерсами на золото или акциями золотодобывающих компаний.  

Будь то в физической форме или через ETF, торговля или инвестирование в золотом предназначены не только для тех, кто всеми силами избегает риска. В зависимости от длины вашего инвестиционного горизонта и установленной вами целевой прибыли, драгоценные металлы могут стать прекрасным вариантом инвестиций в любое время и для любого инвестора. 

При выборе ETF следует придерживаться тех же правил, что и при выборе любого сектора экономики. Вы должны провести тщательный анализ и только после прийти к решению, как и в случае инвестирования в любую другую ценную бумагу, такую как акции, фондовые индексы или Форекс. 

💡 Чтобы продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, обязательно приходите на наши онлайн-вебинары. Вебинары проводятся совершенно бесплатно. Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы ознакомиться с предстоящими вебинарами и принять участие:

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

Что такое ETF на золото? 

Биржевой фонд представляет собой корзину ценных бумаг, целью которой является отслеживание базового актива, сектора или экономики. ETF торгуются на фондовых биржах, как и акции компании. Таким образом: 

ETF на золото — это биржевые фонды, предназначенные для отслеживания движения цены на золото. 

При этом некоторые фонды инвестируют в физический товар, а другие могут инвестировать и торговать финансовыми инструментами, связанными с золотом: например, фьючерсные контракты или акции компаний, занятых в золотодобывающей промышленности. 

Инвестиционный подход варьируется от фонда к фонду и может включать в себя комбинацию инвестиций в различные финансовые инструменты. 

ETF, обеспеченные исключительно физическим золотом, отслеживают спотовую цену золота, при этом золотые монеты и слитки находятся в надежных хранилищах. Стоимость каждой акции в составе ETF равна доле одной унции золота фонда. 

Преимущества ETF на золото 

  • Безопасность: работа с ETF означает, что инвестору не нужно беспокоиться о безопасности и страховке, связанных с хранением драгоценных металлов у себя дома (например, при хранении золотых слитков). 
  • Экономичность: общие расходы и риски, связанные с покупкой и продажей ETF, меньше, чем затраты на покупку, хранение, страхование и, наконец, продажу физического золота. 
  • Простота: вам не нужно лично идти и выбирать монеты или слитки, которые вы хотите купить. Вместо этого вы используете доступ к торговой платформе, как, например, MetaTrader 5, выбираете ETF, которым хотите торговать или инвестировать, и управляете своими позициями. 
  • Ликвидность: многие ETF на золото являются высоколиквидными финансовыми продуктами, т.е. инвесторы могут быстро продать их, ничего не опасаясь. Нет необходимости искать покупателя для продажи ему физического актива; трейдерам нужен лишь доступ к их торговой платформе, чтобы осуществить продажу. 

Недостатки ETF на золото

  • Торговые комиссии: ETF, как правило, облагаются более высокими комиссиями, чем отдельные акции, что следует учитывать при торговле золотыми ETF. 
  • Операционные расходы: большинство ЕТФ на золото управляются пассивно, однако, в зависимости от коэффициента расходов фонда, эти комиссии могут сократить размер вашей общей прибыли. 
  • Меньшая диверсификация: при инвестировании или торговле ETF на золото ваш портфель, естественно, будет менее диверсифицирован, нежели при инвестировании в другие ETF. 
Популярные ETF на золото 
Символ Название ETF Средняя доходность за 1 год  Коэффициент расходов 
GLDM SPDR Gold MiniShares Trust 10,84% 0,18%
SGOL Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF 10,87% 0,17%
GLD SPDR Gold Trust  10,86% 0,40%
DGL Invesco DB Gold Fund 9,80% 0,77% 
IAUF iShares Gold Strategy ETF 10,31%  0,25%  

Источник: таблица создана автором на основе информации The ETF Database по состоянию на 21 марта 2022 г. 

Выше перечислены одни из самых популярных ETF на золото на основе их результатов в 2021 году. 

Золото достигло рекордного максимума в 1954,40 доллара США за унцию в 2021 году, а сейчас, в мае 2022 года, оно опустилось ниже — до 1848,66 долларов США за унцию. 

Как выбрать лучшие ETF на золото 

При рассмотрении вопроса о торговле или инвестировании в золотые ETF инвесторы и трейдеры должны учитывать как результаты, так и коэффициент расходов (как показано в таблице выше). 

Репутация фирмы, контролирующей ETF, также может иметь значение. Некоторые из перечисленных выше фирм обладают выдающейся репутацией на финансовых рынках. 

Также важно знать активы, входящие в состав портфеля фонда, — и ETF очень прозрачны в данном аспекте. Как упоминалось ранее, некоторые ETF отслеживают золото, приобретая исключительно физические активы. С другой стороны, некоторые фонды инвестируют в золото с помощью других финансовых инструментов, а остальные используют смешанный подход. 

Например, в настоящее время портфель фонда Invesco DB Gold Fund состоит только из фьючерсов на золото. Следовательно, в него должны инвестировать только те, кто заинтересован в товарных фьючерсах. Такой подход понравится не всем из-за волатильного характера этого финансового инструмента. 

С другой стороны, фонд ETF Aberdeen Standard Physical Gold Shares, как следует из названия, обеспечен физическими золотыми слитками, которые хранятся в хранилищах, расположенных в Цюрихе и Лондоне. Каждый день они составляют обновленный список того, сколько слитков хранится там в настоящее время. 

Ниже представлен месячный график для Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) от TradingView, обновляющийся в режиме реального времени, с 2014 года по настоящее время. *В Admiral Markets также можно торговать CFD на SGOL

Стоит ли инвестировать в ETF на золото? 

Золото пользуется огромной популярностью среди инвесторов, поскольку драгоценные металлы используются для защиты капитала от девальвации валюты, рецессий, инфляции и дефляции. Золото также выступает в качестве актива-убежища во время рыночных потрясений и экономической неопределенности. 

Многим инвесторам нравится простота золота; они знают, что это материальный актив. Они знают, что оно ценится не только из-за его применения для производства ювелирных изделий, золото также играет важную роль в производстве процессоров и других отраслях промышленности. Выбор инвестировать в золото через ETF является логичным для многих инвесторов. 

Золотые ETF также оказались популярными среди пенсионеров, которые стремятся диверсифицировать активы с помощью драгоценных металлов и распределить риск активов в своих портфелях. Есть несколько британских пенсионных фирм специализируются на предоставлении эксклюзивного доступа к ETF на золото, которые берут на себя весь процесс, включая хранение активов для своих клиентов. 

Как мы подчеркнули ранее, общие затраты и риски, связанные с ETF, ниже, чем при покупке, страховании и хранении физического золота.

Коэффициент расходов ETF на физическое золото может составлять примерно 0,20% от общего размера инвестиций. Для сравнения, частные инвесторы, которые покупают физическое золото, могут заплатить значительную премию или спред сверх спотовой цены, чтобы приобрести драгоценный металл в количестве, аналогичном ETF. 

Если вы еще не зарегистрировались в Admiral Markets, вы можете сделать это, нажав на баннер ниже и открыв демо-счет совершенно бесплатно; практикуйтесь в торговле виртуальными средствами, без риска для собственных средств: 

Безрисковый демо-счет

Откройте бесплатный демо-счет и создайте собственную торговую стратегию

Результаты ЕТФ на золото 

Доходы от ETF на золото в 2020 году оказались высокими из-за того, что цена на золото росла на протяжении года. Цена фьючерсов на золото выросла примерно на 18% в годовом исчислении к февралю 2021 года, что чуть ниже роста индекса S&P500 на 19% за тот же период. 

Поскольку мировая пандемия covid-19, начавшаяся в 2020 году, только недавно подошла к концу, но в 2022 году развернулся геополитический конфликт между Россией и Украиной, золото и ETF на золото остаются в центре внимания. 

Согласно последним данным Всемирного совета по золоту, только с февраля 2022 года чистый приток капитала в мировые ETF на золото составил 2,1 млрд долларов. Это, естественно, связано с ростом инфляции во всем мире и текущим геополитическим конфликтом. 

Как торговать CFD на ETF на золото 

С Admiral Markets вы можете торговать контрактами на разницу (CFD) на более чем 300 различных ETF, включая ETF на золото. Благодаря CFD трейдеры могут получать прибыль как от роста, так и от падения цен, а также приумножать ее, используя кредитное плечо. 

Чтобы начать торговать, выполните следующие шаги: 

  1. Откройте счет Trade.MT5 
  2. Скачайте торговую платформу MetaTrader 5
  3. Откройте платформу и войдите в торговый счет 
  4. Нажмите Control + U и найдите в появившемся окне инструмент, которым вы хотите торговать. Когда вы найдете необходимый торговый инструмент, нажмите «Показать символ» и «ОК».

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, окно «Символы» 

5. Найдите торговый символ в окне «Обзор рынка», щелкните на него правой кнопкой мыши и выберите «Окно графика», чтобы открыть его график.   

6. В верхней части экрана выберите «Новый ордер», чтобы открыть позицию. 

ETF золото: Заключение 

Независимо от текущего положения дел в мире и в экономике, важно учитывать все виды финансовых возможностей при разработке собственного торгового и инвестиционного портфеля

Учитывая историю не только золота, но и золотых ETF, вполне возможно, что ETF на золото подойдут для вашего инвестиционного портфеля. Учитывая его главное качество — хеджирование от инфляции — и проверенную временем высокую ценность, имеет смысл выделить часть портфеля золотым активам, чтобы снизить риски. 

Если вы хотите начать торговать CFD на золотые ETF, акции и т. д., вы можете открыть реальный счет в Admiral Markets, нажав на баннер ниже: 

Откройте реальный счет

Торгуйте на реальных рынках и подписывайтесь на трейдеров благодаря Copy Trading
Инвестируйте успешно

Часто задаваемые вопросы об ETF на золото

Какие ETF на золото лучшие?

К одним из лучших ETF на золото за 2021 год относятся:

  • SPDR Gold MiniShares Trust
  • Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF
  • SPDR Gold Trust
  • Invesco DB Gold Fund
  • iShares Gold Strategy ETF

Являются ли золотые ETF хорошей инвестицией? 

В зависимости от вашей инвестиционной и торговой стратегии, целей, периода инвестиционного горизонта и приемлемого уровня риска ETF на золото могут стать для вас хорошим вариантом инвестирования. К тому же, гораздо удобнее покупать золотые ETF, чем физические золотые слитки. Напомним, что золото является популярным средством защиты от инфляции. 

Как купить ETF на золото?

Чтобы инвестировать в ETF на золото, вам нужно найти надежного онлайн-брокера. После того, как вы нашли подходящего брокера, вам необходимо будет там зарегистрироваться и внести средства, чтобы торговать или инвестировать в золотые ETF. 

Продолжайте свое обучение

  1. Индексные фонды: 5 лучших фондов для инвестирования [2022]
  2. Обзор лучших индикаторов MetaTrader 4
  3. Лучшие инструменты Форекс для трейдинга

Ссылки

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Aglobe Investmenst Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

  1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
  2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Aglobe Investmenst Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
  3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Aglobe Investmenst Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
  4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
  5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Aglobe Investmenst Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
  6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Aglobe Investmenst Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
  7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски
ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Индексные фонды: 5 лучших фондов для инвестирования [2022]
Прежде, чем углубиться в данную тему, ответим на вопрос, что такое индексные фонды? Простыми словами, индексный фонд – это инвестиционный продукт, который отслеживает определенную корзину акций или облигаций. Индексные фонды похожи на паевые инвестиционные фонды и предоставляют инвесторам возможност...
Что такое ETF и как инвестировать в биржевые фонды?
ETF или биржевой фонд является одним из наиболее значительных инвестиционных продуктов, изначально созданных для индивидуальных инвесторов. ETF имеют много преимуществ и при правильном использовании являются отличным средством достижения ваших инвестиционных целей.В этом полном руководстве по инвест...
Просмотреть все