投资vs交易:有什么区别?

四月 20, 2021 15:11 UTC

投资和交易 - 有时不正确地互换使用,是试图在金融市场上创造财富的两种不同方法。

如果您因错误地混用这些术语而感到惭愧,或者您只是想找出不同之处,那么您来对地方了!在本文中,我们将研究投资与交易,并解释两者的细微差别。

Investing vs Trading

投资和交易解释

投资者和交易者都出于相同的目的进入金融市场:创造利润。在这方面,投资和交易本质上是同一枚硬币的两个方面,尽管它们有共同的目标,但它们在实现该目标的方式上却有所不同。如果我们可以将这种差异归结为一个主词,那么这个词就是时间。

一般而言,投资是一种尝试在金融市场上赚钱的长期方法,而交易涉及短期交易。在以下各节中,我们将更详细地探讨投资与交易。

投资👉 长期增长的艺术

投资的目的是长期积累利润,最常见的方式是购买和持有金融工具,无论是股票还是共同基金。

投资者通常对金融市场的短期价格波动不感兴趣,而是对金融市场采取更全面的方法。他们对投资的整体增长更感兴趣,并乐于等待很长一段时间才能实现这种增长。

无论您是否意识到这一点,很多读到这篇文章的人已经在进行定期投资,或者至少在过去会这样做。通把钱存入养老金,无论是公开的 - 通过国家保险缴款 - 还是私下的,都是在为您的退休投资。

您可能没有在积极地管理自己的投资组合,甚至没有对此给予太多关注,但是您仍在投资,目的是为未来创造财富,而只是将日常管理委托给其他人。

交易👉 短期获利技巧

另一方面,交易就是要利用金融市场中的短期价格变动。交易者投机价格上涨和下跌的目的都是为了获得较小但更固定的利润。

由于交易具有短期性质,因此与“购买并持有”投资相比,它具有更多的实际经验。交易者花费大量时间查看价格图表并考虑下一步行动,同时更频繁地进入和退出市场。

他们分析金融市场,寻求进入和退出市场的最佳时机,以确保获得最大利润或限制损失。

尽管投资者可能不会太担心市场的暂时下跌,但他们正在关注更大的前景,但成功的交易者往往会迅速减少损失。

基本面与技术分析

到目前为止,我们主要根据所涉及的时间段将投资与交易区分开来,但我们可以查看其他差异,其中之一是用于决策的分析类型。

在投资方面,市场参与者通常主要对基本面分析感兴趣。基本面分析将详细研究宏观经济因素以及相关公司,基金或市场的表现和结果。

例如,当投资者分析公司的股票时,他们将检查总体经济状况,相关行业的表现,并仔细检查公司的过去业绩和当前状况。

这种分析对于能够选择合适的投资非常重要,它将为投资者提供长期的增长动力。

另一方面,虽然交易者在决策过程中可能会使用基本分析的要素,但他们的重点往往主要集中在技术分析上。

技术分析是使用历史价格数据来预测未来价格走势的实践。交易者借助技术指标在资产价格图表上进行此分析,并且将具有预定的标准,为了满足他们进入和退出头寸的需要,这些标准必须得到满足。

GBPUSD Daily Chart

描述:Admirals MetaTrader 5-GBPUSD日线图。日期范围:2020年1月27日-2021年3月19日。拍摄日期:2021年3月19日。过往的表现不一定表示未来的表现。

投资 🆚 交易:哪个更好?

就像生活中的许多事情一样,这个问题没有正确或错误的答案。两者都不一定比另一个更有利可图,也不一定比另一个更有利于成功。

哪一个更好完全取决于相关人员以及他们希望从金融市场获得什么。有人想在市场上不断活跃,同时试图获得短期利润,将更适合交易。

然而,那些倾向于走更被动的路线,并希望在更长时间内积累稳定利润的人,将更倾向于投资。

一个比另一个冒险吗?

在风险方面,人们普遍认为,在金融市场上,时间越短,风险就越大。

这是由于以下事实:交易者,尤其是时间间隔最短的交易者,进入和退出市场的频率要比投资者高得多。简而言之,您进入市场的频率越高,您亏钱的可能性就越大。

而且,大多数交易者倾向于利用杠杆进行交易,这意味着他们正在以较低的入金进入更大的市场头寸。这些较大的头寸使交易者可以在市场有利时放大其利润,但是,当市场不利于他们时,其亏损也被放大到相同程度。

当然,这并不是说投资是没有风险的,因为,当然,事实并非如此。投资和交易都有损失资本的风险,对于金融市场的新手和有经验的人都应该谨慎对待。

在开始投资或交易之旅之前,重要的是要熟悉金融市场的复杂性,并在拥有自有资金的风险之前练习模拟交易账户。

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