什么是通货膨胀以及如何对冲通货膨胀？
您有没有注意到，随着时间的推移，商品似乎变得越来越昂贵？这不是您的想象，这是一个不可否认的事实，今天的 10 欧元并不能让您买到与 20 年前相同的东西。
这是由于通货膨胀，虽然听起来很糟糕，但却是一种完全正常的现象。事实上，在一个健康、运转良好的经济体中，某种程度的通货膨胀实际上是可取的。但是，如果通货膨胀失控，可能会使您辛苦赚来的钱面临风险。这就是为什么投资者必须对冲通货膨胀的原因。
什么是通货膨胀？
| 通货膨胀 – 是商品和服务在一段时间内价格上涨的速度，因此也是货币失去价值或购买力的速度。 |
当然，一种货币失去购买力听起来像是一件可怕的事情，尤其是对消费者而言。然而，大多数主要发达经济体都将通胀目标定在 2% 左右，因为它鼓励一定数量的支出而不是储蓄，这反过来又有助于促进经济活动。
它也被认为比通货紧缩的替代方案要好得多，在通货紧缩的情况下，价格下跌，货币的购买力增加。尽管表面上听起来不错，但由于消费者不太愿意花钱，这可能会导致经济低效。
什么是对冲？
| 对冲 – 是交易者和投资者在金融市场上用来降低风险的一种方法。这通常是通过在市场上建立相反头寸来抵消其主要头寸的任何损失来完成的。 |
一个简单的方法就是将对冲视为一份保险单，您可以购买它来保护自己免受投资中任何不利变动的影响。
⛔ 但这与通货膨胀有什么关系呢？
当我们谈论对冲通货膨胀时，我们是在谈论保护您的资本免受通货膨胀对资本的贬值影响。因此，为了对冲通胀，投资者需要不会受到通胀上升不利影响的资产。
我为什么要对冲通货膨胀？
当通货膨胀率低于或等于利率时，通货膨胀率不会对储户构成重大威胁。当它发生时，您的储蓄因通货膨胀而贬值的利息会被您将钱存入银行所赚取的利息所抵消。
当通货膨胀开始超过利率时，问题就出现了，这种情况目前在世界上许多国家正在成为现实。发生这种情况时，银行里的钱一天比一天贬值。
自 2008 年“大衰退”以来，随着通胀率开始攀升至目标水平之上，全球利率十多年来一直处于历史低位。
| 最近通胀上升的原因是双重的。首先，许多央行在冠状病毒大流行期间一直在稳步增加货币供应 - 这一过程被称为量化宽松 - 以努力启动经济。这是货币贬值的必然后果。随着全球经济在大流行的经济冲击后开始重回正轨，需求超过供应，推高了价格。 |
例如，在美国，最近通胀率自 1990 年以来首次升至 5% 以上，而利率仍徘徊在微不足道的 0.25%。根据这些数字，目前存入美国银行的资金基本上以每年约 4.75% 的速度贬值。
这就是为什么现在投资者对冲通胀比以往任何时候都更加重要。但防止通货膨胀的最佳方法是什么？
如何对冲通货膨胀？
那么投资者如何有效对冲通胀呢？我们现在将讨论一些对抗通货膨胀的最佳投资。
➡️ 投资大宗商品
为了防止通货膨胀，投资者必须将资金投资于价格与通货膨胀一起上涨或最好快于通货膨胀的资产。大宗商品就是这样一种可以用作通胀对冲的资产类别。
在通货膨胀时期，投资大宗商品可以帮助保持您的资金购买力。大宗商品是其他商品和服务的基石，因此当这些商品和服务价格上涨时，它们各自的商品价格也会上涨。
当然，出于仓储等后勤原因，投资者通过购买实物商品来对冲通胀是不切实际的。因此，差价合约 (CFD) 等金融衍生品对于希望通过投资大宗商品来对冲通胀的投资者来说是一个有用的工具。
为了获得更大的大宗商品市场敞口，投资者可能更愿意选择大宗商品交易所交易基金 (ETF)，例如 iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust ETF。
然而，考虑投资大宗商品以对冲通胀的投资者需要考虑商品价格往往非常波动的事实。由于商品通常只能在世界某些地区生产，因此其价格对地缘政治事件和天气等因素非常敏感。
然而，有一种特殊大宗商品被认为最适合对冲通胀。
➡️ 投资黄金作为通胀对冲工具
黄金被认为是避险资产 - 这意味着在高通胀和经济不确定时期，投资者通常会涌向这种贵金属，从而增加需求并推高价格。
这种避险资产最近在冠状病毒大流行期间表现得很明显。在许多其他资产价值下跌的同时，金价却升至历史新高。如果未来几个月通货膨胀继续像预期的那样上升，您可以预期金价也会上涨。
与黄金一样，白银和铂金等其他贵金属也被视为避险资产，因此是对冲通胀的良好投资。
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➡️ 房地产通胀对冲
历史证明，房地产市场是对冲通胀的可靠方式。在通货膨胀加剧的时期，不仅房地产价格趋于上涨，房东向租户收取的租金也会上涨。
投资有形财产确实需要大量的最低投资，但是，房地产投资信托基金 (REIT) 和房地产 ETF 等投资者可以选择不错的选择。
房地产投资信托基金是公开交易的公司，它们汇集投资者资金以购买可产生收入的物业，例如公寓或办公楼。此外，房地产投资信托基金有义务将其应税收入的 90% 作为股息支付，这也使其成为收益投资的有吸引力的选择。
今年表现良好的 REIT 的一个例子是 Tritax Big Box REIT，其当前股息收益率约为 2.8%，并且可能被证明是对冲 2021 年通货膨胀的一个不错选择，它专注于大型物流设施的投资。
➡️ 投资股票作为通货膨胀的对冲工具
一个结构良好的股票投资组合被看作是一个良好的长期通货膨胀对冲。然而，并不是所有的股票在高通胀时期都表现良好。当然，为了有效地对冲通货膨胀，您需要找到回报率高于通货膨胀率的公司的股票。
特定行业的某些股票可以实现这一点。一种选择是购买从事我们在本文中已经看过的行业的公司股票。例如，关于黄金和其他商品，您可以评估购买矿业公司股票的可能性。
其他可以寻找的对冲通货膨胀的股票是那些能够经受住经济动荡而不失去消费者对其商品或服务需求的股票。例如，供应主食的公司 - 人们需要的日常用品 - 符合这一条件。主食消费品通常具有非弹性需求，这意味着无论消费者的财务状况如何，他们都会继续购买。
供应主食的公司的一些例子包括联合利华、英美烟草、帝亚吉欧和可口可乐。
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