2024 年 8 种热门投资策略
投资策略种类繁多，让人不知从何下手。每个投资者都适合不同的投资策略，这取决于他们的个性、投资目标和风险偏好。
在本文中，我们将重点介绍和解释目前最流行的一些投资策略，并讨论您在选择自己的投资策略时应考虑哪些因素。
什么是投资策略？
尽管这两个术语经常错误地互换使用，但交易和投资是金融市场上两种不同的运作方式。投资是为了长期增加财富，而交易是为了在较短的时间内赚取利润，而我们将在本文中讨论前者。
投资策略是指制定投资目标以及实现这些目标的方式的计划。该计划将基于以下参数，在开始投资之旅之前必须定义这些参数：
- 您的投资目标
- 实现目标的时间框架
- 您愿意投资的资本金额
- 您将投资的金融产品
- 您的风险状况
在开始投资之前明确定义您的投资策略将有助于管理您的风险。
如何制定投资策略
为了制定有效的投资策略，我们必须考虑各种因素并问自己一些问题：
- 客观的
- 您希望通过您的投资策略实现什么目标？
- 您想长期增加您的资本吗？或者您希望获得固定收益？
- 投资者简介
- 您是否厌恶风险？或者您愿意承担风险以追求更大的回报？
- 无论您的个人情况如何，始终要牢记的一件事是永远不要冒险超过您能承受的损失
- 理财产品
- 基金还是股市？交易所交易基金 (ETF) 还是债券？
- 投资类型
一旦您回答完这些问题并且对每一个问题都清楚了，您将能够更好地制定您的投资策略。
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2024 年热门投资策略
正如我们在文章开头提到的，投资者可以选择多种投资策略，您需要选择最适合您的兴趣和目标的投资策略。
在本节中，我们列出了当今投资者中一些最流行的投资策略。
1) 固定收益
固定收益市场包括债券、国库券、银行存款等投资。
这些产品具有预定的回报百分比，定期支付，并且往往也有到期日。
优点
- 他们被认为是低风险的
缺点
- 作为低风险的回报，它们的盈利能力降低了
2) 股息投资策略
股息投资策略通常基于长期持有股息股票，以便从股息支付中获取收入。
因此，在分析投资哪家公司时，重要的是要考虑它们的股息收益率。股息收益率向我们展示了上一年股息支付的价值占当前股价的百分比。
优点
- 使用股息投资策略意味着您将获得定期收益
- 通过股息再投资实现潜在回报最大化
缺点
- 投资股息股票往往提供的资本增长潜力较小
- 公司股息政策的任何变化都可能对您的股权价值产生负面影响
3) 价值投资策略
巴菲特的哲学不是基于不断买卖股票，而是识别正确的股票，购买并持有它们。此外，巴菲特限制自己每年收购不超过八到九家公司的股份。
他的哲学的另一部分是理解支付高股息的公司代表着最大化投资利润的绝佳机会。
优点
- 您是公司的部分所有者，这意味着您拥有投票权
- 如果公司支付股息，您将获得固定收益以及资本增加的可能性。
缺点
- 您需要支付 100% 的投资
- 公司可能会倒闭或破产
4) 道琼斯指数的狗
这是最容易理解和遵循的投资策略之一。1992 年，Michael B. O'Higgins 在其著作《击败道指》中推广了这一策略，其中包括从道琼斯工业平均指数 (DJIA) 中选择年股息收益率最高的股票。
道指狗投资策略遵循以下五个步骤：
- 年初，找出股息收益率最高的 10 只道琼斯指数股票
- 将您的可用资金分成十等份
- 每部分将用于购买十家已确定公司中每家公司的股票
- 将这篮子股票保留到年底
- 年底，出售股票并重复该过程
这种策略在过去被证明非常有效，但也有一些例外。例如，2016 年道指狗股的回报率为 20.8%，而道指的回报率为 16.5%。
然而，2017 年，道指狗股的表现落后于该指数，与道指 28.1% 的涨幅相比，该指数上涨了 23.7%。
优点
- 不需要太多的市场知识
- 只需要在每年年初采取行动
缺点
- 与任何投资一样，存在市场走势对您不利的风险
对于初学者来说，这可能是一个很好的投资策略，因为它很容易理解。然而，当您查看上表中每只股票的股价时，您可能会发现自己对所需的启动资金数额感到犹豫。
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5) 平均成本策略
成本平均策略依赖于这样一个事实：股市在长期内往往会上涨，即使短期内会出现涨跌。平均成本法避免了短期价格波动所涉及的时间风险。
通过每月投资相同的金额，您只需在价格下跌时购买更多股票，从而降低股票的总体平均成本，反之亦然。这就是为什么保持一致很重要，如果几个月后没有得到回报，不要放弃。
尽管成本平均策略通常用于股票或债券，但如果我们将其与 ETF 一起使用，它会变得更加有效。ETF 是公开上市的基金，旨在通过使用投资者的资金购买一篮子证券来跟踪基础资产、行业或经济体。
因此，将这种投资策略与 ETF 一起使用可以确保您的投资组合多元化，并且您不会发现自己依赖于未来单一类型的股票上涨，因为它可能不会。
优点
- 您的情绪被排除在策略之外
- 您不需要大量的启动资金
缺点
- 需要计划的一致性和信心
6) 成长型投资策略
要知道一家公司是否被高估，我们必须查看该公司的市盈率 (P/E)，它显示了公司股价与公司每股收益 (EPS) 的比率。市盈率越高，股票被高估的程度就越高，反之亦然。
优点
- 如果有效，该策略可以带来高回报
缺点
- 成长型投资的风险高于我们之前介绍的投资策略。这是因为该公司无法满足其高期望并导致股市下跌。
7) 动量投资策略
它需要不断地审查，以便能够在上升趋势被中断的情况下采取行动。在此策略中，您必须密切关注技术分析，而不是基本面分析。如果将此策略用于股票，建议分散您的投资组合，以免孤注一掷。
事实上，动量投资策略更让人想起交易而不是投资，因为与传统投资策略相比，投资者可能必须在更短的时间内开仓和平仓交易。
优点
- 如果势头随着时间的推移而延长，则有可能获得高回报。
缺点
- 需要持续关注
- 压力和情绪很容易导致错误
8) 绿色投资策略
我们可以讨论两种一般类型的绿色投资：
- 直接绿色投资。这些投资的利润直接从致力于环保活动的公司获得。
- 间接绿色投资。交易者投资的资金投向主要业务不致力于可持续实践，但拥有针对绿色活动的产品线或项目的公司。
绿色投资策略可以通过购买公司股票或通过专门的绿色 ETF 来制定。
优点
- 这是一个具有巨大增长潜力的行业
- 绿色投资有助于地球的未来福祉
缺点
- 需要对资产进行彻底分析
- 它高度集中，应与其他投资多元化
投资策略：结论
在本文中，我们重点介绍了适合初学者和经验丰富的投资者的八种流行投资策略。请记住，投资的目的是长期获利，因此，没有任何投资策略能让您一夜暴富。
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投资策略常见问题
投资为何重要？
随着时间的推移，通货膨胀会侵蚀货币的购买力，这意味着除非利率高于通货膨胀 (目前情况并非如此)，否则存在银行里的钱会慢慢贬值。投资提供了一个战胜通胀的机会，并有望实现财富的长期增长。
什么是另类投资策略？
另类投资策略是指投资于不属于传统和常规资产类别 (股票、债券和现金) 的资产。另类投资的例子包括大宗商品、房地产和对冲基金。
什么是影响力投资策略？
影响力投资策略的目的不仅是为投资者带来经济回报，而且还为社会或环境带来积极的效益。
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